Дата валютирования это
Дата валютирования (Value date)
Датой валютирования (value date) принято называть ту дату, когда происходит реальный расчет по сделке. Например, при заключении договора на поставку определенной партии товара покупателю, датой валютирования будет считаться тот день, когда поставщик получит оплату за поставленный товар. В случае оформления кредитного договора, это будет дата, когда средства поступят на счет заемщика (или будут переданы ему в виде наличных денег). В случае закрытия банковского депозита, это будет дата, когда кредитор получит в свое распоряжение всю сумму депозита с начисленными на нее процентами. Как правило, дата валютирования не назначается на праздничные и выходные дни.
Основные даты валютирования для спотовых валютных сделок:
- Today (tod) – в этом случае расчет производится сегодня же, то есть в день совершения сделки (проведения финансовой операции).
- Tomorrow (tom) – эта дата валютирования предполагает оплату завтра, то есть на следующий день после сделки.
- Spot – эта дата предполагает оплату на второй день после заключения сделки.
Более девяноста процентов всех совершаемых валютных операций относятся именно к данному типу (являются спотовыми). Банки-контрагенты осуществляют операцию купли-продажи валюты на второй рабочий день с момента совершения сделки, по курсу установленному в момент заключения сделки.
Следует учитывать выходные и праздничные дни в обеих странах, валюта которых будет задействована в сделке. Если, например, совершаемая 23 декабря 2019 года сделка предполагает покупку российских рублей за американские доллары, то окончательный расчёт по ней будет произведён не 25 числа, а лишь 26 декабря (поскольку 25 декабря в США официальный праздничный день – католическое Рождество).
Аналогичная ситуация будет и по сделке спот заключённой 7 мая 2020 года. Окончательный расчёт по ней будет произведён лишь в понедельник 13 мая, поскольку в России 9 и 10 мая – праздничные дни, а 11 и 12 – выходные и в России и в США.
Кроме спотовых валютных сделок (с датой валютирования в первые два дня после сделки), на FOREX имеют место форвардные сделки. В случае форвардной сделки, дата валютирования назначается (согласуется) в день заключения сделки и может отстоять от нее на более продолжительное время.
Форвардные сделки делятся на два основных типа:
Сделки аутрайт подразумевают единичную операцию обмена одной валюты на другую по курсу зафиксированному на момент заключения сделки. Дата валютирования по ним отстоит на некотором расстоянии от даты спот.
Сделки своп подразумевают проведение двух отдельных (противоположных) операций обмена с различными датами валютирования. Обычно это комбинация спотовой сделки (с датой валютирования спот) и форвардной сделки Outright (с датой валютирования отличной от спот).
Понравилась статья? Сохраните ссылку на неё у себя в соцсетях:
ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ
Финансы. Толковый словарь. 2-е изд. — М.: «ИНФРА-М», Издательство «Весь Мир». Брайен Батлер, Брайен Джонсон, Грэм Сидуэл и др.Общая редакция: д.э.н. Осадчая И.М. . 2000 .
Финансовый словарь Финам .
Финансовый словарь Финам .
Финансовый словарь Финам .
Смотреть что такое ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ в других словарях:
ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ
VALUE DATE Дата, после к-рой суммы чеков или др. документов, зачисленных на счет, можно снять, т. е. после этой даты они приобретают ценность. Этот термин особенно часто используется при операциях с инвалютой, чтобы указать дату, когда поступления тратты становятся доступными для использования клиентом или банком-корреспондентом или когда становится возможным перевод денег на счет покупателя за границей. смотреть
ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ
VALUE DATE Дата, после к-рой суммы чеков или др. документов, зачисленных на счет, можно снять, т. е. после этой даты они приобретают ценность. Этот термин особенно часто используется при операциях с инвалютой, чтобы указать дату, когда поступления тратты становятся доступными для использования клиентом или банком-корреспондентом или когда становится возможным перевод денег на счет покупателя за границей. смотреть
ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ
при списании средств со счета (дебетовании) — дата, начиная с которой дебетованная сумма не находится в распоряжении владельца счета, при зачислении средств на счет (кредитовании) — дата, начиная с которой владелец счета вправе распоряжаться зачисленными на этот счет средствами (Постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 9.07.99 г. N 18.1) . смотреть
ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ
А. Дата, с которой начинается начисление процентов. Б. Дата урегулирования сделок на валютном рынке.Словарь бизнес-терминов.Академик.ру.2001.
ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ
А. Дата, с которой начинается начисление процентов. Б. Дата урегулирования сделок на валютном рынке.
ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ
дата поставки средств и урегулирования сделки на валютном рынке.
ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ
— дата поставки средств в урегулирование сделки на валютном рынке.
ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ
дата поставки средств и урегулирования сделки на валютном рынке.
ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ
— дата поставки средств и урегулирования сделки на валютном рынке.
ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ
дата поставки средств в урегулирование сделки на валютном рынке.
ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ
Value date Дата, определяемая для исполнения условий сделки
ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ
ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ (ДАТА ПОСТАВКИ ВАЛЮТЫДАТА ЗАЧИСЛЕНИЯ СРЕДСТВ НА БАНКОВСКИЙ СЧЕТ)
На рынке евродолларовых депозитов и иностранной валюты дата поставки торгуемых денежных средств. Как правило, в случае наличных сделок эта дата наступает через два дня с момента заключения сделки, а в случае форвардной валютной сделки это определенная будущая дата. смотреть
ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ ПРИ ЗАЧИСЛЕНИ СРЕДСТВ НА СЧЕТ
— при зачислении средств на счет (кредитовании) — дата, начиная с которой владелец счета вправе распоряжаться зачисленными на этот счет средствами («Инструкция о международных расчетах в форме банковского перевода», утв. Правлением Национального банка Республики Беларусь от 23.12.97 г., протокол N 28.10) . смотреть
ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ ПРИ СПИСАНИИ СРЕДСТВ СО СЧЕТА
— при списании средств со счета (дебетовании) — дата, начиная с которой дебетованная сумма не находится в распоряжении владельца счета («Инструкция о международных расчетах в форме банковского перевода», утв. Правлением Национального банка Республики Беларусь от 23.12.97 г., протокол N 28.10) . смотреть
