Документы для лизинга автомобиля юридическим лицом

Как получить лизинг на авто: требования и документы

Перед совершением сделки лизингодатель запрашивает пакет документов, необходимых для оценки финансового состояния лизингополучателя. В данной статье мы рассмотрим какие документы требует лизинговая компания у клиента и в каких случаях может отказать в заключении договора лизинга.

Какие данные проверяет лизингодатель?

Финансовые документы включают в себя бухгалтерскую отчетность, сведения об оборотах компании, информацию о доходах.

Юридический пакет должен содержать учредительные документы, устав, свидетельства о постановке на налоговый учет свидетельство о государственной регистрации (лист записи о создании), доверенность на подписанта.

Зачем лизингополучателю предоставлять документы?

Документы предоставляются для проверки статуса лизингополучателя, наличия ограничений по заключению крупных сделок.

Финансовые документы необходимы с целью анализа финансового состояния клиента и оценки возможности соблюдения лизингополучателем условий сделки.

В каком формате предоставляются документы лизингодателю?

Лизингополучатель предоставляет копии документов, которые должны быть заверены нотариусом, либо самим лизингополучателем (в таком случае, возможно, придется предоставить оригиналы документов для проверки).

Одобрение лизинговой сделки для юридического лица

При принятии решения о заключении договора лизингодатель рассматривает вероятность возникновения у лизингополучателя финансовых затруднений. Например, если компания зарегистрировалась не так давно (менее полугода), то в случае финансовых затруднений и невозможности оплачивать лизинговые платежи лизингодателю придется инициировать процедуру по изъятию имущества у лизингополучателя, а это долгий и сложный процесс.

Поэтому оценка возможности финансирования лизингополучателя является важнейшим фактором, влияющим на принятие решения о заключении сделки.

Все же в таком случае есть возможность оформить договор лизинга. Для этого компания, намеревающаяся стать лизингополучателем, должна предоставить поручителя, с которым лизингодатель заключит договор поручительства. Когда лизингополучатель будет не в состоянии выполнять условия в рамках подписанного им договора лизинга, требования по исполнению лизинговой сделки будут предъявлены поручителю.

Также лизингополучатель, владея любой собственностью, может использовать ее как залог.

Если компания существует недавно, то она может заключить сделку лизинга по специальной программе, которая предусматривает большой первоначальный платеж, как правило, 49% от стоимости имущества.

Почему отказывают в заключении договора лизинга?

Как мы выяснили, лизинговая организация проводит объемный и глубокий анализ потенциального клиента, прежде чем вступить с ним в финансовые отношения.

Отказать лизингодатель может когда:

• объем финансового оборота лизингополучателя недостаточен для заключения договора лизинга;
• не предоставлен поручитель;
• в отношении компании ведутся судебные процессы;
• компания предоставила недостоверные финансовые данные;
• компания имеет непогашенные долги перед другими финансовыми организациями.

Одобрение лизинговой сделки для физического лица

Для одобрения лизинговой сделки физическое лицо также должно подтвердить свою платежеспособность перед лизинговой компанией. Физ. лицу необходимо предоставить сведения о размере дохода и об источнике доходов. Кроме того, лизингополучатель также может оставить в залог свое имущество. Если клиент — физическое лицо платит своевременно лизинговые платежи, то он может использовать залоговое имущество по своему усмотрению (за исключением продажи такого имущества). Если же платежи перестанут поступать лизингодателю, то лизинговая компания вправе обратить взыскание на заложенное имущество.

Физическое лицо с плохой кредитной историей может получить имущество в лизинг, поскольку предмет договора остается имуществом лизингодателя и изымается в случае несоблюдения лизингополучателем финансовых условий сделки. Однако к такому клиенту, у которого зафиксированы в прошлом факты неисполнения финансовых обязательств, могут быть применены ограничения.

Среди таких ограничений можно отметить: увеличение авансового платежа, ограничения по сроку лизинга, обеспечение дополнительных гарантий (поручительство), ограничение по выбору предмета лизинга.

Отказать физическому лицу лизингодатель может в случае если:

• нет постоянного источника дохода;
• имеется плохая кредитная история и нет поручителей.

Вывод

Независимо от того, что проводится глубокое исследование юридического лица перед подписанием договора лизинга, как правило, лизингодатель лоялен при принятии решения. Это связано с тем, что предмет лизинга в течение срока договора является собственностью компании, предоставляющей услуги финансовой аренды, и выступает своего рода обеспечением исполнения лизингополучателем обязательств договору лизинга.

Постановка на учёт лизинговых автомобилей

Лизинговые автомобили, как и любые другие, подлежат обязательной регистрации в органах ГИБДД. Однако здесь имеется ряд особенностей, которые необходимо знать и учитывать.

Первое и, пожалуй, основное отличие состоит в том, что собственником лизингового автомобиля является лизинговая компания. А это значит, что за ней сохраняется право владения транспортным средством до тех пор, пока не закончит свое действие срок лизингового договора.

При этом право распоряжаться транспортным средством предоставляется лизингополучателю, то есть лицу, которое приобрело данный автомобиль. Также лизингополучатель имеет и ряд других обязанностей:

• уплачивать штрафы и налоги на транспортное средство, находящееся в лизинге;
• нести ответственность в случае ДТП, а также при других правонарушениях
• зарегистрировать транспортное средство в органах ГИБДД на свое имя на период, ограниченный сроком действия договора
• своевременно уведомлять регистрирующие органы ГИБДД и лизинговую компанию в случае смены адреса регистрации.

Таким образом, обязанность по регистрации лизингового автомобиля ложиться на плечи лизингополучателя.

Документы для постановки на учёт лизингового автомобиля

В случае, когда автомобиль (или иное транспортное средство) приобретается в лизинг, то постановка его на учёт производится по доверенности. Доверенность может быть как простая, так и нотариально заверенная. Доверенным лицом может выступать любой гражданин, имеющий гражданство РФ. При этом это не обязательно должен быть сотрудник вашей компании.

Помимо доверенности предоставляются документы на автомобиль: Паспорт транспортного средства (ПТС) и свидетельство о его регистрации (если автомобиль уже был поставлен на учёт ранее, например, самой лизинговой компанией).

Обязательно предъявить Договор купли-продажи автомобиля и Договор лизинга на транспортное средство, которые подтверждают ваше право на указанный автомобиль, и действующий полис ОСАГО. При этом стоит обратить особое внимание на разделение понятий «Собственник» и «Страхователь» в полисе ОСАГО. Собственником указывается лизинговая компания, а Страхователем — лицо, получившее автомобиль по договору лизинга.

Также потребуются учетные документы вашей компании: Свидетельство о регистрации (ОГРН), Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН), Устав компании. Необходимо предоставлять копии указанных документов.

К перечисленным документам необходимо приложить квитанцию об оплате гос.пошлины. Ее размер зависит от различных факторов: необходимость получения гос.номеров, отсутствие свободного места в ПТС, от типа транспортного средства. Как правило, для новых автомобилей ее размер составляет 2850 руб.

Полный список документов выглядит следующим образом:

• Доверенность на представителя
• ПТС
• СТС (при наличии)
• Договор купли-продажи
• Договор лизинга
• Полис ОСАГО (обязательно действующий)
• Уставные документы компании
• Квитанция об оплате гос.пошлины.

В результате регистрационных действий в ПТС автомобиля вносится отметка о временном учете автомобиля на имя лизингополучателя (срок окончания лизинга совпадает с окончанием срока действия договора лизинга). Также выдается Свидетельство о регистрации (СТС), где указывается лизингополучатель и стоит отметка о срок окончания регистрации.

Выход из лизинга

После окончания срока договора лизинга, одновременно истекает срок регистрационного учета в ГИБДД. К этому моменту должны быть полностью выплачены лизинговые платежи, между лизинговой компанией и покупателем должны быть подписаны дополнительные соглашения о выходе из лизинга. Автомобиль переходит в собственность лизингополучателя, который становится его полноправным владельцем. В связи с этим новому собственнику необходимо в 10-дневный срок обратится в регистрирующее отделение ГИБДД для постановки на учет транспортного средства на имя нового собственника. Данная процедура называется выход из лизинга, она также имеет ряд тонкостей.

Процедура постановки на учёт лизингового автомобиля не представляет собой особых трудностей. Однако надо быть готовым к очередям, как в самом отделении ГИБДД, так и на площадке осмотра. Также проблемы могут возникнуть при оформлении квитанции об оплате гос.пошлины (неправильные реквизиты, неточная сумма). Часто обнаруживаются ошибки в самих договорах, либо не хватает каких-либо документов.

Помощь в постановке на учёт лизингового автомобиля

Если вы не готовы терять время на очереди и сбор документов, можно обратится к опытным консультантам, которые быстро и без затруднений произведут постановку на учёт лизингового автомобиля.

В указанную стоимость входит подготовка документов для визита в ГИБДД, а также непосредственно произведение всех регистрационных действий. Сама процедура занимает около 1,5 часов. Ваше присутствие не требуется. Требуется предоставить транспортное средство для осмотра.

Госпошлина на постановку автомобиля на учёт

Госпошлина оплачивается отдельно. Ее размер зависит от конкретной ситуации. Как правило, для новых лизинговых легковых автомобилей размер госпошлины составляет 2850 руб.

При обращении к нам вы получаете:

• помощь в подготовке ВСЕХ документов
• правильно заполненную доверенность
• оплату госпошлины с правильными реквизитам и суммой
• постановку на учёт за 1,5 часа

Обратитесь к нам сегодня — и уже завтра* ваш автомобиль будет зарегистрирован!

* для юридических лиц — только в будние дни.

Постановка на учёт лизинговых авто. Звоните, поможем!

+7 (963) 720-30-04

Документы для оформления лизинга: перечень для ИП, юридических и физических лиц

В статье мы рассмотрим, какие документы нужны для оформления лизинга. Узнаем список бумаг, необходимых для приобретения автомобиля и другого имущества. Отдельно разберем перечни для ИП, юридических и физических лиц.

Юридическая сторона лизинговой сделки

Несмотря на существенные отличия лизинга от банковских кредитов, получить его также непросто. При этом лизингополучатели должны соответствовать определенным требованиям для оформления лизинга. Лизинговые компании тщательного проводят проверку клиентов, анализируют их платежеспособность и т. д.

Ключевая составляющая подобных мероприятий — анализ пакета документов в процессе оформления сделки. На основании предоставленных клиентом бумаг формируется ответ о выдаче лизинга или об отказе в финансировании.

Какие документы нужны для лизинговой компании? Во многих организациях пакет бумаг для получения финансирования очень похож. Все документы для получения лизинга делятся на 2 категории: юридические и финансовые.

К юридическим относятся уставы, соглашения учредителей, свидетельства о регистрации, постановки на учет в налоговую, различные доверенности и т. д. К финансовому пакету можно отнести бухгалтерскую отчетность, расчетные документы за последние полгода или год, справки о действующих лизингах и кредитах и т. д.

Главная цель проверки финансовых бумаг — оценка платежеспособности заемщика.

Документы на лизинг для юридических лиц

Предметом лизинга, как правило, являются автомобили, техника, оборудование и коммерческая недвижимость.

Если лизингополучателем выступает юридическое лицо, в частности, ООО, то обязательным условием для получения лизинга является предоставление документов, отражающих финансовое положение предприятия. Бумаги должны подтвердить, что организация в состоянии оплачивать дорогостоящее имущество.

Стандартный перечень необходимых бумаг для юридических лиц выглядит так:

• Заявление на лизинг.
• Копия устава предприятия.
• Копия приказа об утверждении руководства.
• Копия гражданского паспорта директора.
• Копия гражданских паспортов учредителей.
• Бухгалтерский баланс за последний отчетный период.
• Справка об оборотах по счету из обслуживающего банка.
• Решение учредителей об одобрении крупной сделки.
• Копия карточки, удостоверяющая банковские подписи.
• Лицензии, если деятельность предприятия подпадает под лицензирование.

Документы на лизинг для ИП

Пакет для ИП менее емкий и состоит из следующих бумаг:

• Копия паспорта РФ.
• Свидетельство об открытии ИП.
• Свидетельство о регистрации в налоговых органах.
• Копия налоговой декларации за 4 последних отчетных периода.
• Справка об обслуживании счета ИП в банке.

Указанного перечня, как правило, достаточно, но каждая лизинговая компания может потребовать дополнительные бумаги для подтверждения тех или иных факторов.

Документы на лизинг для физических лиц

В состав пакета документов для физических лиц входят:

• Копия гражданского паспорта.
• Копия дополнительного документа, удостоверяющего личность, где есть фотография заемщика.
• Копия трудового договора или книжки.
• Справка о доходах, которая составляется по форме, представленной лизинговой компанией и заверяется работодателем клиента.

Если клиент располагает дополнительными источниками прибыли, то он может предъявить подтверждающие документы. Чем выше общий доход, тем больше шансов получить более лояльные условия, что особенно актуально для оформления машины в лизинг или другого дорогостоящего имущества.

Документы для лизинга автомобиля юридическим лицом

Список документов для лизинга автомобилей: ВЕРНУТЬСЯ НА СТРАНИЦУ ЛИЗИНГ

Для юридических лиц
Для индивидуальных предпринимателей
Для физических лиц, проживающих в г. Москве или Московской области
Для физических лиц, проживающих вне г. Москвы или Московской области
Льготный кредит для автотехники МАЗ
Россельхозбанк кредиты малому бизнесу под залог техники

Список документов для лизинга автомобилей, предоставляемых юридическими лицами для рассмотрения заявки на лизинг

1. Учредительный договор либо решение о создании предприятия (нотариально заверенные копии).
2. Только Обществами с ограниченной ответственностью (ООО) предоставляются:
список участников общества с указанием сведений о каждом участнике общества (для физических лиц — Ф.И.О., паспортные данные, адрес регистрации, для юридических лиц – наименование, ИНН, юридический адрес), размере его доли в уставном капитале общества и ее оплате (оплачено или оплачено не полностью), подписанный единоличным исполнительным органом общества (например, генеральный директор), заверенный оригинальной печатью общества с указанием даты составления (требования в соответствии со ст. 31.1. Федерального закона от 08.02.1998 N 14-ФЗ (ред. от 27.12.2009) «Об обществах с ограниченной ответственностью»)
3. Устав (нотариально заверенная копия).
4. Свидетельство о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц (нотариально заверенная копия).
5. Свидетельство, выданное ИМНС о постановке на учет предприятия с присвоением ИНН и кода причины постановки на учет (нотариально заверенная копия).
6. Решение или приказ о назначении руководителя и главного бухгалтера предприятия, указанного в карточке (нотариально заверенная копия).
7. Информационная карточка (составленный в произвольной форме документ на бланке организации) с указанием:
— фактического, юридического, почтового адресов;
— ИНН, КПП, Р/с, К/с, БИК, наименования банка;
— Ф.И.О. и должности руководителя;
— контактных телефонов организации;
заверенная подписью руководителя и печатью организации.
8. Бухгалтерская отчетность (Форма № 1и № 2) за четыре последних отчетных даты с отметкой налоговой инспекции (копия), заверенные подписью и печатью организации.
9. Документы генерального директора организации:
— ксерокопия паспорта;
— любой из следующих документов: водительское удостоверение, загранпаспорт, военный билет;
10. Подлинники договоров аренды стоянки автотранспорта фирмы (в случае их наличия).
11. Протокол общего собрания участников (решение единственного участника) общества об одобрении крупной сделки (по запросу лизинговой компании).

Список документов для лизинга автомобилей, предоставляемый Индивидуальными Предпринимателями

1. Паспорт.
2. Любой из трех документов: водительское удостоверение, загранпаспорт, военный билет.
3. Налоговая декларация на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС о принятии.
4. Свидетельство о внесении записи в единый государственный реестр ИП о физическом лице, зарегистрированном до 01.01.2004 г в качестве ПБОЮЛ (или нотариально заверенная копия).
5. Свидетельство государственной регистрации (первичной) физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (нотариально заверенная копия)
6. Свидетельство о постановке на учет ИП (или нотариально заверенная копия).
7. Документы, подтверждающие принадлежность телефонного номера лизингополучателю (копия абонентской книжки домашнего телефона, договор на оказание услуг связи, чеки на оплату телефона и т. п.) Для предпринимателей без образования юридического лица, зарегистрированных за пределами г. Москвы и Московской обл..
8. Копии всех страниц паспортов и контактные телефоны не менее двух ближайших родственников (мать, отец, супруг(а), брат, сестра, дети (старше 14 лет). Для предпринимателей без образования юридического лица, зарегистрированных за пределами г. Москвы и Московской обл.

Список документов для лизинга автомобилей, предоставляемый физическими лицами, проживающими в г. Москве или Московской области

1. Паспорт.
2. Водительское удостоверение, загранпаспорт, военный билет или документ удостоверяющий личность.
3. Копия трудового договора или договора с работодателем (при наличии).

Список документов для лизинга автомобилей, предоставляемый физическими лицами, проживающими вне пределов г. Москвы или Московской области

1. Паспорт.
2. Водительское удостоверение, загранпаспорт, военный билет или другой документ, удостоверяющий личность.
3. Документы, подтверждающие принадлежность телефонного номера лизингополучателю (копия абонентской книжки домашнего телефона, договор на оказание услуг связи, чеки на оплату телефона и т. п.).
4. Копии всех страниц паспортов и контактные телефоны не менее двух близких родственников (мать, отец, жена, брат, сестра, дети).
5. Копия трудового договора или договора с работодателем (при наличии).

Льготный кредит для автотехники МАЗ

В целях развития и углубления взаимного сотрудничества, а также создания равных условий доступа товаров белорусского производства на рынках Российской Федерации между «Сбербанком России» ОАО и Правительством Республики Беларусь заключен Договор об условиях выдачи кредитов для покупки в Российской Федерации техники, произведенной в Республике Беларусь.
· Льготные кредиты предоставляются юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям Российской Федерации.
· Кредит предоставляется единовременно либо в виде невозобновляемой кредитной линии на срок до 5 лет в размере до 85% от стоимости товара с условием погашения основного долга равными долями с возможностью досрочного погашения и с определением размера дополнительных комиссий в соответствии с действующими нормативными документами Сбербанка России.
· Уплата части процентной ставки по кредиту (в размере учетной ставки Банка России, действовавшей на момент выдачи кредита) Министерством финансов Республики Беларусь на протяжении всего срока действия договора.
· Выдача кредитов по данной Программе осуществляется до 31 декабря 2015г.
«СБЕРБАНК РОССИИ» ОАО принимает на себя следующие обязательства:
· Оценивает кредитоспособность потенциальных покупателей;
· Предоставляет кредит на покупку техники МАЗ в российских рублях с процентной ставкой, определяемой в соответствии с процентной политикой «Сбербанк России» ОАО с условием уплаты части % ставки министерством финансов РБ;
· Контролирует целевое использование кредитов.
МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ принимает на себя следующие обязательства:
· Компенсирует Сбербанку России часть процентной ставки через корреспондентский счет открытого акционерного общества «Белпромстройбанк» (ОАО «БПС-Банк»), открытый в «Сбербанк России» ОАО.
Окончательная ставка по кредиту составляет 9,25% годовых

Кредиты Россельхозбанка малому бизнесу: кредитование фермерских, крестьянских хозяйств, кредит для ИП под залог техники

Перечень документов:

Документы для Юридических лиц

1. Заявка клиента на предоставление кредита (кредитной линии).
2. Копии учредительных и уставных документов со всеми изменениями и дополнениями, подтверждающих правоспособность клиента, заверенные нотариально или органом, зарегистрировавшим документ:**
3. Свидетельство о регистрации;
4. Устав (изменения к Уставу);
5. Учредительный договор (в случаях, установленных законодательством, изменения в договоре).
6. Разрешение на занятие отдельными видами деятельности (копии лицензий).
7. Протокол (решение) полномочного органа о назначении руководителя (ксерокопия, выписка, заверенная оттиском печати организации).**
8. Трудовой договор (в случаях, установленных законодательством) с руководителем предприятия в части срока, полномочий, прав и обязанностей (ксерокопия, выписка, заверенная оттиском печати организации).
9. Ксерокопии паспортов руководителя фирмы и главного бухгалтера, имеющих право подписи финансовых документов.**
10. Бухгалтерская отчетность на последнюю отчетную дату с отметкой налоговой инспекции (баланс предприятия — форма № 1, отчет о прибылях и убытках – форма № 2).

Документы для ИП (Индивидуальных предпринимателей)

• 1. Заявка клиента на предоставление кредита (кредитной линии).
• 2. Копия Свидетельства о регистрации.**
• 3. Копия Лицензии на осуществление предпринимательской деятельности с указанием срока функционирования.
• 4. Ксерокопии паспортов, удостоверяющих личности Заемщика, Поручителей, Залогодателей.**
• 5. Документ, подтверждающий регистрацию по месту жительства в случае предъявления документа, удостоверяющего личность, отличного от паспорта.
• 6. Данные о финансовом состоянии и имущественном положении Заемщика на последнюю отчетную дату:
• 7. копию декларации о полученных доходах, заверенную налоговой инспекцией, за последний отчетный период;

· баланс Заемщика, заверенный индивидуальным предпринимателем;

· данные о произведенных расходах и полученных доходах с расшифровкой в разрезе основных статей, отраженные в зависимости от ведения учета, в отчетности о финансовых результатах, в Книге учета доходов и расходов и хозяйственных операций индивидуального предпринимателя, или в Книге учета доходов и расходов для хозяйств, применяющих упрощенную систему налогообложения, учета и отчетности.

· Полный пакет документов представляется клиентом, который не имеет расчетного счета в Банке, при первичном получении кредита.

** Перечень документов, представление которых не требуется по Заемщикам, имеющим расчетный счет и кредитную историю в Банке, в случае их наличия в кредитном деле.

Помощь по списку документов для лизинга автомобилей

• Получить всю информацию о лизинге грузовых автомобилей, спецтехники, о получении кредита на спецтехнику, получения автобуса в лизинг, уточнения перечня документов для лизингаавтомобилей в нашей компании Авто-Экспорт очень просто:
• позвоните по нашему многоканальному телефону +7 (499) 553-00-67
  отправьте заявку на наш электронный адрес: info@all-export.ru
  отправьте заявку через форму «обратная связь» в разделе контакты

Наш интернет-ресурс носит исключительно информационный характер и не является публичной офертой, определяемой положениями Статьи 437(2)ГК РФ.
Для получения точной информации о НАЛИЧИИ и СТОИМОСТИ товара, пожалуйста, обращайтесь к нашим сотрудникам по указанным контактам: