Business-insider.ru

Про деньги в эпоху кризиса
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Привлечь инвестиции в бизнес

Где найти и как привлечь инвестора в свой бизнес

Прекрасно, когда у предпринимателя хватает средств, необходимых для ведения дел. Но так бывает далеко не всегда. В 9 случаях из 10 предприниматель вынужден изыскивать сторонние ресурсы для вложения в свой бизнес. Для этого следует тщательно продумать и спланировать возможные пути поиска финансовых вливаний и максимально обезопасить себя.

Рассмотрим варианты привлечения дополнительных финансов. Проанализируем, кто может выступить в роли инвестора. Постараемся оказать практическую помощь нуждающемуся в финансировании предпринимателю, составив пошаговое руководство по поиску инвестора.

Цель привлечения инвестора

Инвестиция – это стороннее вливание финансовых средств в определенный проект, программу, начинание на долговременной основе, рассчитанное на отсроченное получение прибыли.

Зачем предпринимателям могут понадобиться посторонние средства, ведь потом придется делиться прибылью? Цель, с которой бизнесмен может пригласить других финансово поучаствовать в его «детище», может быть одной из следующих:

  • рост и развитие текущей деятельности;
  • привлечение дополнительных или недостающих ресурсов;
  • увеличение основных активов;
  • освоение технологий;
  • вступление в новые области бизнеса.

Виды инвестиционных вливаний

По степени участия в проекте инвестиции могут быть:

  • портфельными – средства вкладываются в группу проектов, причем сразу в нескольких бизнес-сферах или в разных организациях;
  • реальными – капитал предназначен для финансирования конкретного проекта с целью получения реальной прибыли.

По особенностям вкладчика инвестиции можно разделить на:

По нюансам финансируемого проекта выделяют инвестиции:

По возможности инвестора контролировать свои вложения:

Варианты привлечения инвестиций на разных стадиях проекта

Чтобы получить деньги на свой проект, он должен показать свою состоятельность. А для того чтобы проект заработал, нужны деньги. Как выбраться из этого замкнутого круга? Для каждого этапа функционирования проекта будет целесообразнее привлекать инвестиции из разных источников.

  1. Стадия планирования. Если у предпринимателя есть интересная бизнес-идея, возможно, модель или образец готовой продукции, но управление и процессы еще не начинали налаживаться, то средства имеет смысл просить у таких спонсоров:
    • ближний круг (родственники, друзья, единомышленники);
    • государственные инвестиции (существуют специальные программы по поддержке некоторых инноваций);
    • венчурные инвестиции (они предназначены как раз для рискованных стартапов).
  2. Начало работы проекта. Бизнес-план разработан, команда формируется, процесс «пошел», но прибыли еще нет. В таком случае деньги на дальнейшее продвижение могут дать:
    • венчурные фонды;
    • частные инвесторы;
    • иностранные спонсоры.
  3. Удачный старт. Организация заняла определенное место на рынке, проект начал приносить прибыль, пускай пока не слишком большую. Для расширения деятельности средства могут предоставить:
    • фонды прямых инвестиций;
    • венчурные вкладчики;
    • банки (в этой стадии проекта, когда уже видны первые результаты, кредитные организации уже могут рискнуть своими средствами).
  4. Рост и развитие. Когда прибыль уже очевидна и стабильна, найти инвесторов не составит труда. В такую компанию с удовольствием вложат средства:
    • венчурные фонды;
    • иностранные капиталисты;
    • госфонды;
    • банковские учреждения.
  5. Отлично налаженное дело. Когда рост и перспективы дела не вызывают сомнений, компания занимает на рынке одно из лидирующих мест, инвесторы могут даже «сражаться» за право вложить средства в явно прибыльную фирму. В таком случае можно уже не просто принимать спонсорские вложения, а публично продавать свои акции. Кроме этого, можно брать в инвесторы:
    • частных предпринимателей;
    • банки;
    • пенсионный фонд.

Главные источники инвестирования

Кроме частных вложений, предпринимателя могут инвестировать банки или же государство.

Государственные инвестиции «заточены» под конкретные программы. Правила их очень строги и не подлежат корректировке. В большинстве своем эти программы рассчитаны на производственные компании, поэтому воспользоваться поддержкой государства может далеко не каждый предприниматель. Как правило, государственные деньги предназначены на закупку оборудования, материалов, транспортные расходы. Средства на оплату труда, рекламу и другие расходы предпринимателю нужно будет искать самостоятельно.

Банковские инвестиции, то есть кредиты «под бизнес» не дадут любому желающему. Для того чтобы взять деньги под конкретное дело, оно должно быть уже начато либо заемщик должен иметь другой стабильный доход. Это связано с необходимостью выплачивать банковские проценты.

Частные инвестиции – наиболее перспективные спонсоры для начинающего предпринимателя. Среди многочисленных видов компаний и фондов, готовых оказать финансовое содействие на любом этапе проекта, любой бизнесмен может найти подходящий именно ему.

Одной из удобных для начинающих бизнесменов форм инвестирования являются бизнес-инкубаторы – организации, которые специализируются на финансировании и поддержке предпринимателей в начале их бизнес-пути.

В рамках «инкубатора» бизнесмен может получить в аренду помещение на льготных условиях, ему помогут с бухгалтерией и юридическим сопровождением, окажут консультационные услуги.

Поиск инвестора: пошаговое руководство

Если предприниматель поставил себе цель привлечь инвестиционный капитал, перед ним начинается непростой путь, который ему придется пройти шаг за шагом.

  1. Выбор надежного капиталовкладчика. Инвестор станет стратегическим партнером, поэтому нужно подойти к его выбору очень ответственно. Для этого нужно четко представлять себе, какой тип обладателя денег может оказаться заинтересованным в вашем проекте. Выбор зависит от:
    • стадии функционирования проекта;
    • собственных денежных возможностей и ресурсов;
    • наличия дополнительных инвестиционно привлекательных факторов (уникальные активы, ликвидные залоги, оригинальная и жизнеспособная бизнес-идея и т.п.).
  2. Формирование предложения. Очертив круг предполагаемых инвесторов, нужно донести им информацию о том, что они могут выгодно вложить свои средства в ваш проект. Для этого нужно грамотно «упаковать» информацию о проекте:
    • выделить преимущества;
    • обосновать рентабельность;
    • предоставить реалистичный бизнес-план;
    • уточнить круг будущих потребителей, то есть потенциальный рынок сбыта.
  3. Составление инвестиционного резюме. Всю привлекательность проекта для инвесторов нужно подать максимально емко и кратко. Корректно составленное инвестиционное предложение – «реклама» вашего проекта – может быть эффективнее личной встречи с будущими вкладчиками. Если бизнесмен не чувствует себя в силах это сделать, составление предложения можно поручить одной из консалтинговых компаний.
  4. Рассылка инвестиционного предложения и резюме. Следует определить оптимальное число потенциальных «спонсоров», которым следует сделать предложение. Одно-два обращения могут не дать результата, а большое количество адресатов поставит под сомнение серьезность ваших намерений. Практика показывает наибольшую эффективность при обращении к 10-20 потенциальным инвесторам: процент отклика будет вполне достаточным.
  5. Переговоры. Если вашим обращением заинтересовались, необходима будет личная встреча, которая и решит вопрос о возможности инвестирования. К переговорам надо тщательно готовиться: создать короткую, яркую, убедительную презентацию, в которой нужно осветить ключевые вопросы, касающиеся проекта. Желательно использовать иллюстративные и раздаточные материалы. Потенциальный инвестор наверняка задаст много вопросов.
  6. Документирование. Личные договоренности фиксируются в официальном документе, своего рода договоре. В практике инвестирования такая бумага называется «письмо об обязательствах» или «оформление условий сделки». Она не имеет юридической силы, однако является предварительной по отношению к будущему официальному сотрудничеству, которое начнется после подписания договора. Только после этого компания может получить вожделенные средства.
Читать еще:  Доходность инвестиций составляет 12 инфляция 8

Способы и этапы привлечения инвестиций в бизнес-проект

Чтобы дело развивалось, нужно разобраться с тем, как привлечь инвестиции в бизнес. Это будет хорошей гарантией устойчивости и конкурентоспособности. Останавливаться нельзя, потому что иначе вас догонят соперники.

Компании, привлекающие инвестиции, оказываются более устойчивыми и перед финансовыми кризисами. К тому же образуется своеобразный замкнутый круг. Так, чем больше фирма привлечёт инвестиций на начальном этапе, тем больше она их сможет привлечь в дальнейшем.

Именно поэтому нужно разобраться с тем, как получить инвестиции для бизнеса, какие варианты у вас вообще есть. Ниже описаны основные способы и этапы. В них нужно вникнуть детально.

Способы привлечения инвестиций в бизнес-проект

С необходимостью использовать собственные привлечённые и заёмные средства в виде инвестиций сталкивается большинство предпринимателей. Стартаперам это нужно, чтобы запустить проект. А уже состоявшимся владельцам – чтобы вывести его на новый уровень.

Ниже будут рассмотрены основные способы. Останавливаться только на одном необязательно, можно сочетать.

Основные способы привлечения инвестиций

Очень важно научиться находить и правильно использовать собственные и привлечённые инвестиции. У вас есть 2 главных варианта:

Собственные средства, инвестирование полученной прибыли.

Бизнес приносит доход, и прибыль можно не тратить хотя бы частично, а вкладывать в развитие дела. То есть деньги должны делать деньги.

Кредит можно использовать для решения краткосрочных задач. Например, для модернизации, для покупки материала. Это один из основных источников привлечения инвестиций, но обращаться к нему стоит с умом. Учтите, что за право пользоваться деньгами вам придётся платить.

Альтернативные способы

Эти способы привлечения инвестиций тоже нужно принимать во внимание. Они доступны далеко не всем и не всегда в силу своей специфики. Тем не менее игнорировать их не стоит:

    Продажа доли компании, привлечение партнеров.

    Вы можете реализовать часть имущества или даже долю в компании, увеличить количество учредителей. Чем больше лиц заинтересовано в процветании бизнеса, тем он устойчивее. Но этим инструментом привлечения инвестиций стоит пользоваться осторожно, чтобы не потерять контроль над фирмой.

    Можно выбрать частного инвестора или же разные фонды. Главное – юридически грамотно закрепить такое сотрудничество.

    Комбинирование способов привлечения инвестиций

    Как уже и говорилось, необязательно сосредотачиваться на чём-то одном. Никто не мешает комбинировать, например, заёмные средства (кредит) и привлечённые инвестиции от частного лица.

    Всё это важно учитывать при создании бизнес-плана, а также при подготовке презентации проекте. О последнем подробнее будет ниже.

    Как привлечь инвестиции в бизнес

    Итак, мы разобрались с тем, где получить инвестиции можно, как минимум, в теории. Теперь нужно понять, как это сделать. Нельзя забывать и о своих интересах. Если вы не закрепите всё грамотно, то можете потерять бизнес.

    Выбор надежного партнера для инвестирования

    Для начала вам нужно разобраться со своей целевой аудиторией. Вы должны понять, кому будете адресовать предложение, кто может согласиться вкладывать в вашу идею или в уже готовый бизнес деньги.

    Учтите, что частные инвесторы и фонды, как правило, работают с разными проектами. Хотя пересечения не исключены. Тем не менее рассылать всем предложения бессмысленно. Вы должны настраиваться на конкретных лиц.

    Подготовка презентации проекта

    Чтобы определиться с тем, какие методы привлечения инвестиций для вас работают, нужна практика. И для начала вам необходимо составить бизнес-план, очертить сильные и слабые стороны своего дела. Также в нём надо указать требующиеся инвестиции и цель их привлечения.

    Очень важно подготовить привлекательную презентацию. Вы должны понимать, как показать свою идею в выгодном свете, что подчеркнуть в первую очередь. В презентации должно быть следующее:

    • суть самой бизнес-идеи, в чём её уникальность, значимость, важность для конкретного региона;
    • целевая аудитория – на кого рассчитан ваш продукт или ваши услуги;
    • результаты маркетингового исследования, которые подтверждают востребованность того, что вы предлагаете;
    • доказательства качества (сертификаты, патенты, экспертные заключения, прочее);
    • финансовые показатели, если они у вас есть;
    • награды, премии, поощрительные призы, признание от известных авторитетов в области;
    • другие аргументы, указывающие на успешность реализации вашей идеи при наличии достаточного финансирования.

    Встреча с инвесторами

    Чтобы привлечь инвестиции в стартап, нужно общаться лично. Это вызывает доверие и позволяет потенциальному инвестору понять, с кем он на практике будет иметь дело. Люди не доверяют тем, кого лично не видят. Следовательно, без такой встречи о крупных суммах речь не идёт.

    Презентация проекта

    Вам нужно не просто продемонстрировать красивые изображения и стройную инфографику. Вы должны быть способны устно донести основные тезисы до аудитории, зажечь верой в успех. Это очень важно, потому что без личного контакта вряд ли что-то получится.

    Соглашение о партнерстве

    На следующем этапе при успешном проведении переговоров вам нужно закрепить отношения подписанием договора. В нём должно быть зафиксировано следующее:

    • наименование сторон;
    • их реквизиты;
    • дата заключения договора;
    • суть соглашения – что именно инвестируется, в каком виде, на какой срок, в какой сумме;
    • обязательства сторон (часто инвесторы требуют предоставлять отчётность об использовании средств, нужно оговорить периодичность и форму);
    • гарантии, которые вы предоставляете инвестору;
    • способ распределения прибыли;
    • возможность отзывы инвестиций;
    • другие моменты, которые можно внести, если они имеют значение.
    Читать еще:  Названия инвестиционных компаний

    Бизнесмену очень важно понять, как привлечь инвестиции в проект. Если он с этим разберётся, то проблем с финансированием не будет. Следовательно, бизнес окажется устойчивым, конкурентоспособность повысится.

    Напишите мне на почту, заполнив форму ниже, и я помогу разобраться в проблеме! Либо воспользуйтесь одним из следующих контактов:

    Попробуй бесплатно CRM для управления франчайзинговой сетью BuroBase — все в одном месте:

    • управляй своими франчайзи;
    • обучай команду внутри площадки;
    • планируй мероприятия;
    • следи за оплатой роялти.

    Попробовать бесплатно

    Как привлечь инвестиции в бизнес

    При открытии бизнеса или при его расширении предпринимателю необходимы деньги на закупку товаров, приобретение активов или модернизацию оборудования, но не всегда у него имеются свободные средства. Во многих случаях начинающим бизнесменам необходимы дополнительные денежные вливания. В этой статье мы разберем, как привлечь инвестора в проект, какие виды инвестиций существуют и где искать свободные капиталы на российском рынке.

    Введение

    Инвестициями называются вложения капитала в некий бизнес сторонними лицами. Эти вложения являются долгосрочными и начинают приносить прибыль вкладчику лишь через определенное время (или не приносить вообще). Инвестиции могут делаться в различные проекты в зависимости от целей инвестора: он может вкладываться в организации, которые ведут бизнес, в образовательные или социальные проекты, в стартапы и пр. Инвестором может выступать как физическое, так и юридическое лицо. Оно может вкладывать как собственные, так и привлеченные/заемные активы. Основной целью инвестиций является именно получение прибыли при минимизации рисков, но иногда вложения делаются для поддержки бизнеса или какой-то отрасли.

    Типы и цели инвестиций

    Предприниматели привлекают средства для того, чтобы расширить свой бизнес, выйти из кризиса, освоить новое производство или захватить рынки. У кредиторов тоже имеются собственные цели, которые необходимо понимать, чтобы знать, где и как их искать. Они выдают займы со следующими целями:

    1. Увеличение активов за счет накопления материальных и финансовых активов.
    2. Диверсификация рисков за счет вхождения в различные сферы предпринимательства.
    3. Покупка новых компаний или части в них (нередко инвесторы требуют либо акции компании, либо долю в уставном капитале с правом принятия решений).

    Соответственно, построение стратегии привлечения инвестиций в бизнес рекомендуется привязывать к именно этим целям. Вам нужно что-то предложить кредитору, чтобы заинтересовать его. Сами вложения бывают реальными и портфельными. Реальными называют долгосрочные кредиты, которые выдаются под залог (или при передаче в собственность) реальных активов компании, то есть прямое вхождение в уставной капитал. Портфельными называются вложения в акции и другие ценные бумаги компании, причем вкладчик может делать ставку не на одну компанию, а сразу на несколько.

    Где искать партнера

    Существуют различные группы инвесторов, которые могут помочь вашей компании или бизнесу, поэтому нужно знать и понимать как привлечь инвестиции в бизнес, а также где и как их искать. Здесь многое зависит от того, на каком этапе находится ваш бизнес и с какой целью вы хотите получить деньги. Если вы еще не открывали компанию, а пока только имеете идею, то найти вкладчиков будет сложнее всего. Первым делом вам нужно составить детальный бизнес-план, который опишет ваше будущее предприятие, его структуру, принципы работы, а также экономическую часть (сколько нужно вложить и через сколько окупится прибыль).

    Затем можно заняться поиском, но с 95% вероятностью найти деньги на выгодных условиях вам не удастся. Обычно начинающие предприниматели привлекают средства от своих родственников или друзей, берут кредиты в банках или других финансовых организациях, или же ищут бизнес-ангелов, которые готовы инвестировать во что-то интересное. Если вы прошли первый этап, уже выпускаете продукцию или предлагаете услуги, но не можете выйти на безубыточность или захватить рынок, то стратегия будет другая. Вам нужно составить коммерческое предложение с точными цифрами и описанием перспектив для кредиторов, с описанием корпоративной структуры, финансового состояния, просчетом рисков и пр.

    Коммерческое предложение рассылается выбранным специалистам по инвестициям, компаниям, партнерам и пр. Наверняка кто-то из них захочет вложиться в развивающуюся организацию с целью последующего получения стабильной прибыли и ради диверсификации рисков. Если компания успешно работает, но не имеет средств для быстрого расширения, то ей следует делать ставку на поиск фондов прямых инвестиций и венчурных фондов. Возможно также привлечение денежных средств за счет кредитования в финансовых организациях: банкиры с удовольствием дают кредиты действующим компаниям, особенно если у них хорошие финансовые показатели и нет множества судебных исков. Кредиты хороши тем, что они делаются без риска ввода в организацию своих должностных лиц, то есть компания не будет вынуждена прислушиваться к мнению и советам финансовых учреждений, которые вложили в нее средства.

    Как искать партнера

    Не знаете, как привлечь инвесторов в свой бизнес? Вам нужно максимально точно и грамотно донести до них свое предложение. То есть кредиторы должны понимать, во что вкладывают активы, что они от них получат и насколько быстро окупятся их вложения. Только так можно заинтересовать партнеров: рисковать или полагаться на авось никто не будет.

    Искать кредиторов можно в разных местах. Практичнее всего находить инвесторов среди тех, кто уже работает в вашей или смежной отрасли. Они уже имеют опыт, знания, ресурсы, контакты, они смогут помочь, если что-то пойдет не так, подсказать или предложить вам консорциум. Но это не обязательное условие: в мире существуют тысячи положительных примеров сотрудничества двух и более не связанных друг с другом по направлению деятельности компаний.

    Читать еще:  Инвестиционный фонд казань

    Первым делом нужно составить коммерческое или инвестиционное предложение, в которой вы опишете сам бизнес, его перспективы, целевую аудиторию и доходность проекта. Предложение выстраивается как реклама, оно обычно занимает 4 страницы и доносит четкие послания предполагаемым партнерам. Оно состоит из следующих пунктов:

    1. Резюме, в котором вы представляете свой бизнес и себя.
    2. История компании, принадлежащие ей активы.
    3. Какие услуги и продукты предлагает организация.
    4. Как именно построен бизнес-процесс, какой персонал имеется у компании (рабочий и административный).
    5. В какой отрасли работает предприятие, какой рынок охватывает, кто является основными конкурентами.
    6. Какие операции проводит компания и какую финансовую историю имеет.
    7. Какая стратегия движения и развития у компании.
    8. С какими рисками сталкивается компания в процессе работы.
    9. Какой уровень заемных средств необходим и какие конкретные цели будут достигнуты.
    10. Что именно получит кредитор, который решит вложиться в ваше предприятие.

    Внимание: к документу можно делать различные приложения, которые донесут до потенциального вкладчика необходимую информацию. Это может быть рекомендательное письмо, перечень компаний с которыми вы сотрудничаете, список поставщиков, список клиентов и пр.

    Составив инвестиционное предложение, разошлите его потенциальным партнерам. Здесь нужно действовать разумно. Не нужно отсылать предложение одному–двум вариантам и надеяться, что вам сразу же дадут денег. Не нужно делать массовую рассылку 100–200 инвесторам, поскольку массовость никому не нравится. Выберите десяток наиболее перспективных вариантов и разошлите свой документ с небольшой аннотацией и индивидуальным обращением. Через 5–7 рабочих дней перезвоните инвесторам и поинтересуйтесь у них, не заинтересовало ли их сотрудничество. Если заинтересовало, то попросите у них аудиенции, чтобы представиться и прорекламировать свой проект.

    Проведение переговоров

    После того как вам назначили встречу, необходимо тщательно подготовиться к ней. Во-первых, соберите максимальную информацию об инвесторе, чтобы понимать, с чем вам придется столкнуться. Во-вторых, составьте соглашение о конфиденциальности, чтобы вторая сторона не смогла разглашать передаваемые ей данные третьим лицам или похитить идею для бизнеса. В-третьих, подготовьте речь и определитесь, про что именно вы будете рассказывать.

    Вам не нужно готовить длинную речь, достаточно лишь провести краткую презентацию идеи и предоставить необходимые цифры. Но будьте готовы к тому, что вам могут задавать острые и каверзные вопросы по поводу работы и рисков: вы должны ориентироваться во всех бизнес-процессах.

    Внимание: если вы не очень разбираетесь в производственных или технических вопросах, то можно пригласить на встречу сотрудника, который занимается этими направлениями. При необходимости он будет отвечать на вопросы и консультировать возможных партнеров.

    Считается вполне нормальным, что на переговорах присутствует 2–3 человека, но тянуть всю команду туда нет необходимости. Вы должны прийти на встречу подготовленным, провести презентацию быстро и энергично, максимально заинтересовав партнера. В большинстве случаев инвестор смотрит не на сам проект, а именно на человека, который его представляет. Он определяет, готов ли он доверить ему деньги, насколько хорошим бизнесменом он является, есть ли у него перспективы, насколько он разбирается в том, что предлагает и пр.

    Ваша основная задача понравиться партнеру и заинтересовать его. В этом случае он наверняка станет с вами сотрудничать. Возможно, что он не просто вложит деньги в ваш проект, но и станет вашим компаньоном: он может использовать свои знакомства, связи и опыт для поиска новых клиентов или поставщиков, для решения различных задач, для оптимизации процессов и пр. Весь процесс общения редко занимает больше 10–15 минут, после чего могут последовать вопросы и согласования, если вы заинтересуете вторую сторону. Презентация обычно проводится устно, при этом основные тезисы подтверждаются плакатами или презентациями через Пауэрпоинт. Не нужно перегружать людей технической информацией, графиками, цифрами и пр: все должно быть просто, интуитивно понятно и с юмором.

    Что не нужно говорить

    Во время презентации о привлечении инвестиций в стартап большинство начинающих бизнесменов делают классические ошибки. Они приводят к тому, что партнер сразу же отбрасывает возможность сотрудничества. Постарайтесь избегать распространенных ошибок и выстраивать свою речь так, чтобы не подводить вторую сторону к подобным выводам. Рассмотрим, какие фразы или посылы гарантировано похоронят переговоры:

    1. «Я не могу раскрыть вам свою идею, вот готовый продукт, мне нужно столько-то денег». Человек должен понимать, во что он вкладывается, как проходит процесс и насколько он законен/реален.
    2. «У нас недостаточно денег для того, чтобы создать прототип продукта». Вы в любом случае должны представить клиентам то, во что они должны вложиться. Если вы не можете даже дать старт идее, то вряд ли вы сможете вести бизнес в будущем, даже если ваш продукт действительно гениален.
    3. «У нас есть разногласия в команде». Если вы не можете навести в своей команде порядок, то не сможете навести его и в бизнесе.
    4. «Нам нужно вложиться в рекламу, чтобы продукт стал известным, а там все будет хорошо». Очень спорный аргумент, который приводит окружающих к мысли, что вы будете продавать пустышку. Маркетинговый план можно включить в проект, но делать упор на рекламу не стоит.
    5. «Я предлагаю идею, но не буду ей заниматься. Давайте наймем гендиректора или вы им станете». Сами понимаете — если человек не хочет заниматься бизнесом, а ему нужны только деньги, то он их не получит.