Business-insider.ru

Про деньги в эпоху кризиса
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Инвестирование в акции с доходностью

Как правильно инвестировать в акции

Как инвестировать в акции успешно и с хорошей прибылью? Какие риски ждут инвесторов и как их избежать? Как быстро продать акции, если срочно понадобятся деньги? От знания ответов на эти вопросы зависит успех инвестора. Давайте вместе разберемся.

Проверяем готовность инвестировать в акции

Покупая акции, инвестор рассчитывает заработать на повышении стоимости актива и его последующей перепродаже, а также на дивидендах. Но перед тем как сделать свою первую инвестицию в акции, ознакомьтесь с основными рисками:

  1. Банкротство компании — инвестиции в проблемные или малоизвестные предприятия подразумевают возможность большого заработка, но вырастают риски полной потери средств. Деньги инвестора не застрахованы от таких случаев.
  2. Потеря денег — ухудшение показателей работы, несоответствие финансовых результатов ожиданиям аналитиков и многое другое вызывает падение стоимости акций.
  3. Геополитическая ситуация — конфликты между странами, наложение санкций на государства и компании сказываются на стоимости активов.
  4. Неторговые факторы — неправильный выбор брокерской конторы, которая не осуществляет официальную деятельность. В результате инвестор теряет средства, не получив акции.

Следующий вопрос, с которым сталкиваются начинающие инвесторы, — это открытие брокерского счета. В настоящий момент правительство запустило инициативу для увеличения привлекательности фондового рынка — индивидуальный инвестиционный счет. Он отличается от обычных брокерских услуг тем, что позволяет получить льготы на инвестирование — вернуть 13% от суммы внесенных средств или освободиться от уплаты налогов на прибыль. Оба варианта позволят увеличить доходность. Подробнее об ИИС читайте в этой статье.

СПРАВКА: владельцы ИИС могут получить 52 тысячи рублей вычета за год, если внесли 400 тысяч и больше. Если ежегодно пополнять баланс на такую сумму, размер возврата за 3 года составит 156 тысяч рублей. Подробнее о том, как рассчитать точную сумму, которую вы получите от государства, читайте в нашей специальной статье.

Покупая акции, необходимо знать все виды комиссий и их размеры, предусмотренные брокером за обработку операций. В числе основных сборов:

  1. Комиссия в размере 0,03-0,1% за операции покупки, которая снимается ежемесячно или ежедневно. Клиент ничего не платит, если за отчетный период нет сделок. Некоторые брокеры предусматривают фиксированную сумму оплаты или минимальную стоимость.
  2. Оплата за ведение счета — услуги брокера по сопровождению инвестора независимо от того, были сделки или нет.

Комиссия за пополнение баланса — часть способов внесения средств бесплатные, остальные требуют дополнительной оплаты.

Перед покупкой акций ознакомьтесь с разновидностями ценных бумаг и их отличиями. От выбранного типа зависит право на получение дивидендов, наличие голоса и т. д. Основные виды акций:

  1. Обыкновенные — актив, который предоставляет владельцу право голоса в управлении компании, а также возможность получения дивидендов. Также акции позволяют получить часть стоимости активов компании при ее банкротстве.
  2. Привилегированные (префы) — в отличие от обычных активов они дают право на получение дивидендов, а также первоочередной приоритет на денежные компенсации при банкротстве компании. Владельцы акций не имеют права голоса в управлении.

СПРАВКА: согласно российскому законодательству доля привилегированных акций не может быть больше 25% от общего выпускаемого количества.

В словаре каждого инвестора есть понятие «тикер» акции — короткий набор букв, цифр и символов, используемый для обозначения организации. Компании самостоятельно выбирают краткое название, после чего согласовывают его с биржей. Как правило, символы отображают полное имя бренда. Для примера приведем несколько названий: Amazon — AMZN, Microsoft — MSFT, Сбербанк — SBER, Газпром — GAZP, Лукойл — LKOH.

Тикеры нужны для быстрого поиска акций на бирже. Поиск по названиям значительно сложнее, чем использование сокращенных названий. Информацию о тикерах можно посмотреть на сайте биржи — к каждому краткому наименованию добавляется полное название организации и дополнительные сведения.

СПРАВКА: тикер одной компании может отличаться на двух разных биржах. Это связано с согласованием названий и правилами работы каждой из платформ.

Выбираем способ инвестировать деньги в акции

Инвестирование в акции подразумевает взвешенный и запланированный подход. Отсутствие стратегии негативно скажется на вложениях, поскольку не будет четкого определения целей, а также точек фиксации прибыли.

Еще перед покупкой ценных бумаг необходимо создать план, а также подумать о диверсификации портфеля — пропорциональном распределении денег между активами, включая консервативные, а также рассмотреть варианты со средним и высоким уровнем риска. При выборе ценных бумаг анализируют всю доступную информацию, в том числе финансовую отчетность, ожидания аналитиков, новостной фон, план развития, перспективы.

Покупка акций российских или зарубежных компаний

Инвесторам следует выбрать направление инвестирования. Для покупки доступны акции российских и зарубежных компаний. В первом случае инвестиции осуществляются в рублях, как и выплата дивидендов. В случае с зарубежными компаниями все операции привязаны к иностранной валюте.

Из основных характеристик российских акций выделим следующие:

  • низкий порог для входа;
  • простота покупки и продажи;
  • более высокий уровень доходности по сравнению с зарубежными ценными бумагами.

В случае с иностранными акциями выделяют такие особенности, как высокая ликвидность, широкий выбор инвестиционных инструментов и привязанность актива в иностранной валюте.

СПРАВКА: для большей защищенности капитала инвесторы покупают акции как российских, так и зарубежных предприятий. Процентное соотношение зависит от выбранной стратегии.

Покупка акций на бирже

Поскольку напрямую на биржах невозможно совершать операции, инвесторы вынуждены использовать брокерские услуги. После регистрации счета инвестор получает доступ к рынку ценных бумаг. Операции покупки и продажи осуществляются с помощью специального программного обеспечения (терминал на ПК, мобильное приложение), для работы с которым необходим стабильный интернет, или по телефону.

После покупки акции сверх суммы приобретения с инвестора списывается комиссия (брокерская, биржевая). Акции переходят во владение инвестора, причем хранятся они на депозитарном счете. Подробнее о том, что такое биржа, читайте в этой статье.

Покупка акций напрямую у компании

Существует возможность покупки ценных бумаг без участия брокеров и использования биржи. Речь идет о компаниях, которые не прошли процесс размещения на публичных площадках, но желают привлечь инвестиционные средства. В таком случае процедура покупки акций происходит напрямую, а инвестор получает оговоренную долю в компании. Поскольку сделка не застрахована от мошенничества, необходимо использовать услуги юриста для подписания договора, а также внимательно изучать условия контракта.

СПРАВКА: внебиржевые акции обладают большим потенциалом для прибыли, но при этом риски инвестора значительно увеличиваются. На биржах размещаются ценные бумаги надежных компаний, которые прошли процедуру внутренней проверки.

Покупка ETF на акции определенных компаний

Более надежным и консервативным вариантом считается покупка ETF — торгуемого на бирже фонда, который состоит из акций множества компаний. Как правило, они доступны широкому кругу инвесторов, поэтому ETF активно используют частные инвесторы, управляющие компании и пенсионные фонды. Основные виды:

  1. Пассивное управление — полное повторение индекса или поведения активов. Другими словами, это сертификат на портфель, состоящий из акций, облигаций и других ценных бумаг.
  2. Активное управление — создание специальных фондов из недооцененных или перспективных активов, которые отбираются в ETF на основании множества факторов.

СПРАВКА: как и в случае с акциями, владельцы ETF могут получать дивиденды от пассивного дохода фонда, который образуется с облигаций и акций. Подробнее об ETF читайте в этой статье.

Как продать акции, если срочно понадобились деньги

Нередко в жизни инвестора случаются непредсказуемые ситуации, когда требуются все доступные средства. В отличие от других способов инвестирования на продажу акций не накладываются ограничения. Для получения средств используют два варианта:

  • продажа на фондовой бирже по рыночной цене;
  • получение кредита с использованием акций в виде залогового обеспечения.

Продажа акций на бирже

Процесс продажи ничем не отличается от покупки. Все действия совершаются в торговом терминале, через мобильное приложение или по телефону. Покупателями выступают другие инвесторы. Процесс выглядит следующим образом:

  1. Инвестор авторизуется на бирже.
  2. Выставляет заявку на продажу актива, указав количество и общую стоимость.
  3. Другой инвестор покупает акции, а продавец получает деньги на баланс.
Читать еще:  Инвестиционные компании на российском фондовом рынке

СПРАВКА: если инвестор получил прибыль от продажи актива, в общем случае он должен заплатить НДФЛ в размере 13% от разницы между стоимостью покупки и реализации ценной бумаги. Инвестор может сэкономить на налоге, если будет использовать ИИС или подождет с продажей купленной акции 3 года.

Можно ли заложить акции и получить под них деньги?

Если инвестор хочет сохранить купленные активы и получить дивиденды, можно использовать кредитование под залог акций. Условия устанавливаются индивидуально каждой компанией. Перед оформлением ссуды необходимо внимательно ознакомиться со средними рыночными показателями, чтобы получить выгодную ставку и необходимый кредитный лимит.

Итак, инвестирование в акции может стать первым шагом в создании капитала. Если вы основательно решили для себя использовать этот вид инвестирования, начните с небольших сумм. Это поможет попробовать свои силы и отточить навык. Желаем вам успехов в этом интересном деле!

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Инвестирование в акции с доходностью

Я инвестирую не так давно. В феврале 2017 года открыл свой первый брокерский счет и ИИС. Но даже за такое недолгий срок удалось неплохо заработать.

Перед тем как покупать бумаги, я прошел онлайн-обучение по основам инвестирования и составил себе теоретический портфель в таблице Excel. И с начала 2017 года постепенно стал покупать бумаги. В первый портфель вошли акции АЛРОСА, Сбербанка, ВТБ, «Аэрофлота» и другие. И самым лучшим вложением стали акции компаний ЛУКОЙЛ и «Газпром».

Лучшая инвестиция

В апреле 2017 года я купил три акции ЛУКОЙЛа за ₽9147. К настоящему моменту их цена выросла. Плюс эти бумаги принесли мне дивиденды. К сегодняшнему дню моя прибыль по этой инвестиции составила 127%, или ₽11,4 тыс.

В акции «Газпрома» я всего вложил ₽11,8 тыс. За это время они увеличились, и на данный момент общая доходность по ним вместе с выплаченными дивидендами составляет 118%. Это ₽14,3 тыс.

Ни одну из этих акций я пока не продавал. Планирую, наоборот, покупать еще. К тому же в конце 2018 года решил пересмотреть свой первый портфель после того, как лучше разобрался в премудростях фундаментального и технического анализа.

После того как я поменял состав портфеля, в нем появился новый лидер — привилегированные акции «Ленэнерго». 11 апреля 2019 года купил бумаги этой компании на сумму ₽9600. За восемь месяцев эта инвестиция принесла мне прибыль и дивиденды в размере ₽5180. Таким образом, я получил 53% доходности по этим бумагам.

Худшая инвестиция

Теперь о худшей инвестиции. «Аэрофлот» — моя боль. Его акции я купил тогда же, когда и весь первый портфель. Всего вложил ₽17,6 тыс.

В июле того же 2017 года акции достигли максимальной цены в ₽225. То есть, теоретически, если бы я продал их тогда, они принесли бы мне прибыль с учетом дивидендов — 37% за тот же период. Но тогда я этого не сделал и продолжил держать бумаги.

А далее акции «Аэрофлота» начали падать в цене и в октябре 2018 года достигли ₽89 за одну штуку. Это обесценило их в моем портфеле в два раза. Проблемы были в бизнесе компании. Начала расти цена на нефть, как следствие, у «Аэрофлота» возросли затраты на топливо.

На данный момент «Аэрофлот» упал в моем портфеле на 40% по отношению к цене, по которой я покупал бумаги. Это ₽7137. Радует только то, что выплаченные ₽3297 дивидендами наполовину компенсируют это. Но я еще не продал бумаги. Буду анализировать их перспективы и решу, что с ними делать. Интуицию также не буду сбрасывать со счетов.

В начале 2019 года я погасил ипотеку и задумался о долгосрочном инвестировании. Все лето изучал основы, читал книги и аналитику, подписался на тематические каналы, составлял примерный портфель.

Лучшая инвестиция

За последние пять лет индекс Московской биржи вырос в два раза, и я опасался, что дальше акции перестанут расти. Поэтому при выборе первой бумаги целенаправленно искал хорошую компанию, которая столкнулась с временными трудностями.

Суть была в том, чтобы дождаться, пока компания разберется со своей кризисной ситуацией и цена ее акций значительно вырастет. Руководствуясь этой логикой, я выбрал АФК «Система».

21 августа 2019 года купил бумаги АФК «Система» по ₽11. Потом начали выходить хорошие новости, и у компании дела начали налаживаться. Я купил еще акций. В итоге всего вложил ₽9276.

В начале декабря я продал бумаги по ₽15 за одну штуку и получил ₽12,3 тыс. Это была моя самая первая в жизни инвестиция. И пока она еще и самая успешная. Акции «Системы» принесли 32% дохода за 3,5 месяца.

А вот самым неудачным вложением стали бумаги НОВАТЭКа. Я купил их, чтобы диверсифицировать портфель. Но вместо этого потерял на этой инвестиции 7,5% за один месяц.

С начала 2019 года акции НОВАТЭКа прибавили в цене 20% и уже были достаточно дорогими. Но я изучил компанию и увидел, что у нее уникальные конкурентные преимущества, четкая стратегия развития, а почти половина акций НОВАТЭКа принадлежит известным иностранным компаниям.

Поэтому 31 октября 2019 года я купил три акции по ₽1360 за штуку. И хотел в будущем купить еще. Но начали выходить новости о возможных санкциях. Они могли повлиять непосредственно на НОВАТЭК и на компании, которые владеют судами для перевозки сжиженного газа. Из-за этого акции начали падать в цене.

Я решил минимизировать возможные потери и 2 декабря продал акции по ₽1259. В итоге потерял 7,5%. Но время показало, что акции совсем не обязательно было продавать. Бумаги вскоре возобновили рост.

Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Личный опыт: чем опасны акции для новичка

Банки.ру рассказывает о примере неудачных инвестиций

Инвестируя даже в акции крупных надежных компаний, можно легко потерять деньги. История инвестора Алексея показывает, что правильная стратегия часто важнее прогнозов аналитиков и хорошей отчетности.

Как я стал инвестором

Ровно год назад я решил попробовать инвестировать в фондовый рынок и открыл ИИС. Выделил из накоплений небольшую сумму — около 108 тысяч рублей. Решил вкладывать в акции: с учетом небольшой суммы я мог получить более высокую доходность, чем, например, покупая ОФЗ или корпоративные бонды. К декабрю получился портфель, в который примерно в равных долях вошли акции Сбербанка, «Аэрофлота», ЛСР, «Магнита», МТС и «Яндекса». На инвестиционном счете осталось около 5 тыс. рублей свободных средств.

Критериев выбора эмитентов было несколько:

— крупные компании с растущими финансовыми показателями или инвестициями в собственный бизнес. В дальнейшем это могло подтолкнуть котировки вверх;

— наличие дивидендной политики. С учетом срока инвестирования (от трех лет) это могло сильно увеличить доходность;

— более низкая стоимость бумаг по сравнению с конкурентами или монопольное положение. Например, тот же Х5 Group в списке отечественных ретейлеров выглядел на тот момент дороже, а у «Аэрофлота» за счет ухода конкурентов («Трансаэро», «ВИМ-Авиа», нескольких региональных компаний) рос объем авиаперевозок.

Первые потери

Вначале все было отлично. Единственная досадная неожиданность — продажа Сергеем Галицким своего бизнеса ВТБ. Честно говоря, до сих пор удивлен столь резкой реакцией рынка. Инвестиции в «Магнит» принесли убыток, но его компенсировал рост котировок бумаг других компаний.

Читать еще:  Инвестиции в бизнес новосибирск

Однако санкции, обвалившие в апреле российские индексы, перевели практически все позиции в разряд убыточных. За исключением «Яндекса»: если бы в тот момент я вышел из его бумаг, то заработал бы примерно 4,5 тысячи рублей (28%). Но я посчитал, что эти бумаги продолжат расти. IT-компания много вкладывала в развитие бизнеса, планировались IPO Uber и «Яндекс.Такси».

К июню я получил налоговый вычет от государства и, добавив еще немного денег, купил на просадке акции Сбербанка. К июлю эта позиция показывала небольшой плюс, но после очередных новостей о санкциях стала убыточной. Последним «сдался» «Яндекс»: после новости о якобы готовящейся сделке со Сбербанком в один день я потерял 4 тысячи рублей, сейчас бумаги IT-компании стоят ниже, чем когда я их покупал, и, похоже, отрастут еще не скоро, несмотря на усилия Аркадия Воложа.

Итоги и выводы

В октябре я продал все акции «Аэрофлота», зафиксировав убыток. Думаю, что обещания главы компании Виталия Савельева увеличить к 2023 году капитализацию компании в четыре раза — это просто блеф. В феврале он прогнозировал рост акций до 210 рублей, а сейчас они торгуются по 95,5 рубля. И, судя по увеличивающимся расходам на топливо и зарплаты, ничего хорошего акционерам компании не светит. Тем более что экономическая изоляция страны усиливается.

Освободившиеся средства были вложены в короткие ОФЗ под 8,42%. За исключением нефтегазового сектора, в ближайшие год-два роста акций российских компаний я не жду, поскольку реальный рост ВВП около нуля, а иностранные инвесторы уходят. Если упадут цены на нефть, рухнут и акции «Роснефти» и «Газпрома».

На моем счете сейчас около 85 тысяч рублей, и это с учетом реинвестированных дивидендов (налоговый вычет был получен на банковский счет). За год я провел 14 сделок, потратив на комиссии брокеру около 1 700 рублей. Годовой убыток по портфелю акций — 21,6 тысячи рублей. Продавать акции сейчас не планирую, равно как и покупать, поскольку думаю, что рынок будет очень долго восстанавливаться. В случае чего по некоторым бумагам буду сразу фиксировать прибыль, а на эти средства планирую приобретать ОФЗ с дюрацией до 5—6 лет.

Работа над ошибками

Конечно, Банки.ру не мог не спросить профессиональных участников, что инвестор сделал не так. Замечания экспертов были следующими:

• Инвестор ждал постоянного роста акций, но фундаментальный анализ далеко не всегда срабатывает — между отчетами может случиться все что угодно, и это будет более значимо для котировок, чем финансовые показатели. Рынок может реагировать на разные факторы (новости, слухи, отчеты, технические сигналы), и нельзя предсказать, какое событие окажет влияние на акции. Никто не ждет «черных лебедей», но они прилетают постоянно.
• Выбор акций сродни лотерее, нет никаких гарантий, что даже подешевевшие акции вырастут в цене. Вопрос в том, будут ли они востребованы рынком. Консенсус-прогнозы могут не сработать. Например, акции «Яндекса» еще могут вырасти, но инвестору стоило зафиксировать часть позиции, чтобы повысить запас прочности портфеля.
• Инвестор неправильно оценил риски и не был готов к «просадкам». Нужно определить границы риска и уметь ждать. Сейчас из-за неопределенности российские компании стоят дешево даже по меркам других развивающихся рынков. Рост котировок — вопрос времени, и, как показывает статистика, на горизонте 3—5 лет рынок растет выше очередного максимума.
• Инвестор не использовал инструменты, снижающие риски. Например, стоп-приказы, которыми пользуются опытные трейдеры и управляющие.
• Инвестор выбрал эмитентов, ориентированных на внутренний рынок, включение в этот портфель экспортеров сделало бы его более надежным. Инвестируя свыше 1 млн рублей, есть смысл покупать бумаги разных стран.
• Неудачно была выбрана точка входа: инвестор пытался «заскочить в уходящий поезд» — покупка акций Сбербанка и «Аэрофлота». Очень распространенная ошибка начинающих покупать акции уже «разогретых» компаний. Это не подходит тем, кто не ведет активную торговлю на рынке. Если событие состоялось, то нужно продавать бумаги. Тем более не стоит покупать бумаги компаний, где есть негативный новостной фон — например, можно предположить, что из-за «закона Яровой» и модернизации сетей вырастут расходы МТС, а снижение потребительского спроса ударит по котировкам ретейлеров.

Сам Алексей лишь частично согласился с критикой экспертов. Он согласен, что слишком доверял прогнозам аналитиков, плохо диверсифицировал портфель и не учитывал, что в случае новых санкций под ударом окажутся флагманы российского фондового рынка, такие как Сбербанк. Кроме того, считает инвестор, ему стоило не рассчитывать на долгий рост котировок, а периодически фиксировать прибыль, реинвестируя ее в «просевшие» бумаги. Возможно, это защитило бы портфель от резкого падения акций Сбербанка в апреле и «Яндекса» в октябре. На будущее Алексей также планирует держать на счете больше кеша, чтобы в удачные моменты можно было покупать акции «на росте». Например, купив тот же «Яндекс» в октябре, когда котировки его бумаг начали восстанавливаться, инвестор мог бы заработать до 7% за один день. На практике оказалось, что из-за недостатка средств на счете он даже не мог «усреднить» свою позицию.

Идеальные инвестиции

По словам экспертов, далеко не всегда акции приносят прибыль в первый же год. И, открывая ИИС, нужно запастись терпением хотя бы на три-четыре года. Начинающему инвестору стоит вложить часть средств в короткие ОФЗ (до 5—6 лет), а оставшуюся часть можно инвестировать в ETF (их преимущество — низкие комиссии при широкой диверсификации). По статистике, биржевые фонды часто обыгрывают агрессивных инвесторов.

Управляющий активами компании «Регион Эссет Менеджмент» Алексей Скабалланович советует держать в акциях до 20% средств. Это могут быть крупные эмитенты: «Газпром», «ЛУКОЙЛ», «Роснефть», «Ростелеком» и т. д. Около трети средств можно направить в ОФЗ (26217) — это придаст портфелю устойчивость, и около половины денег можно вложить в корпоративные бонды госкомпаний. Очевидным плюсом инвестирования в эти бумаги является доходность по ним, которая выше ключевой ставки ЦБ. «Доходность по портфелю, в совокупности с налоговым вычетом по ИИС, даст возможность значительно превзойти доходность по депозитным ставкам, даже если те вырастут в ближайшие три года», — считает эксперт.

Профессионалы не советуют покупать акции третьего-четвертого эшелона: рассчитывая на быстрый рост, инвестор может потерять деньги или приобрести бумаги, которые потом трудно будет продать. Можно сделать ставку на дивидендные акции, но чудес ждать не стоит: в следующем году дивидендная доходность у некоторых компаний прогнозируется на уровне 6—11%, но все равно это лишь приятное дополнение. Инвесторы зарабатывают на изменении курсовой стоимости.

Не стоит делать и ставку на долгосрочные инвестиции. Эксперты указывают, что большинство новичков считают: если горизонт их вложений предусматривает от трех до пяти лет и более, то можно покупать бумаги здесь и сейчас, как говорят профессионалы «по рынку». Однако такая тактика может привести как минимум к замораживанию денежных средств «в убытке» на несколько лет.

Альберт КОШКАРОВ, Banki.ru

Инвестиционный портфель Алексея оценивали: Георгий Ващенко (ИК «Фридом Финанс»), Андрей Ушаков, (УК «Система Капитал»), Андрей Кочетков («Открытие Брокер»), Александр Бахтин («БКС Премьер») и Сергей Дроздов (ГК «Финам»).

Как инвестировать в акции?

«Не покупать акции сейчас это всё равно, что откладывать секс на старость».

Каждый раз, заглядывая в iphone, мы можем увидеть приложение «Акции», которое устанавливается автоматически и даёт возможность просматривать котировки в режиме реального времени. Как думаете, зачем Apple это нужно? Ответ прост: каждый второй американец инвестирует в акции!

Многие считают, что купить акции довольно сложно, не говоря уже о том, как на них заработать. Но это не так, купить и заработать на ценных бумагах легко и просто, и сейчас вы в этом убедитесь.

Читать еще:  Управление инвестиционно строительным проектом

1. Что такое акции?

Не будем открывать какие-то истины и заглядывать в учебник, а отметим, что акция – доля в компании, то есть в действующем бизнесе, который может приносить нам дивиденды и в потенциале вырасти в более крупный, тогда мы сумеем продать его подороже.

Акционерные общества и собственно акции существуют и приносят доход уже около 500 лет. Прообразом первого акционерного общества считают Генуэзский банк Святого Георгия, который позволял всем участникам в равных долях осуществлять управление компанией и получать дивиденды.

Приводя пример того как чувствуют себя рынки на долгосрочном горизонте, грамотнее всего показывать, некую совокупность ценных бумаг, которые объединены в один сводный индекс. Таких приведем целых 3:

Индекс Dow Jones Industrial 30

Что можно заметить в них интересного?

Правильно! Они большую часть времени растут, так как растет инфляция, ВВП, расширяется бизнес и т. д.

В дальнейшем, система совершенствовалась и преобразовалась в современные биржевые торги, в которых мы можем поучаствовать, имея при себе смартфон и доступ в интернет.

Таким образом, акция даёт нам такие возможности:

— участие в управлении компанией

— получение дохода от роста стоимости бизнеса

— получение части имущества при ликвидации акционерного общества

2. Как же купить акции?

Для того чтобы покупать/продавать акции необходимо открыть Брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) у Брокера/Управляющей компании и получить доступ на Биржу.

Брокерский счет – расчетный счет для осуществления операций с ценными бумагами.

ИИС – брокерский счет с возможностью получать налоговые вычеты от государства.

Брокер – профессиональный участник рынка ценных бумаг, который осуществляет функцию посредника. Проще говоря, «риэлтор», который берет процент со сделки.

Биржа – организатор торгов; место, где покупатель и продавец заключают сделку. Основной для России считают Московскую биржу, которая в совокупности покрывает 97% торгов на российском рынке.

Брокеров существует множество, выбирать можно на любой вкус. Основные рекомендации: выбирайте по критерию качества услуги, несмотря на комиссии. Почему так? Когда приходит инвестор на фондовый рынок, его основная цель заработать деньги, а не высчитывать расходы. В дальнейшем, когда становишься опытным «юзером», уже можно подметить и другие нюансы.

В торговле на рынке участвует огромное количество инвесторов и спекулянтов, которые занимают либо длинные (long), либо же короткие(short) позиции.

Длинная позиция – инвестор покупает актив с расчетом, что стоимость его вырастет.

Короткая позиция – в этом случае инвестор берет ценные бумаги у брокера в долг и продает их по актуальной цене, а позже, после того, как бумаги действительно подешевели, откупает их по сниженной стоимости и фиксирует прибыль.

Самый эффективный способ инвестирования на рынке – пассивное инвестирование в бизнес конкретных компаний, которые в данный момент недооценены рынком, а в дальнейшем имеют максимально заманчивые перспективы. Таким образом, это длинная позиция.

3. Сколько нужно денег чтобы купить акции?

Минимальная сумма для входа ограничена только одним фактором (кроме личных финансовых возможностей). Это стоимость 1 лота акций.

Лот – минимальное количество акций для покупки на бирже.

Для примера, чтобы купить лот акций Сбербанка, состоящего из 10 акций, необходимо на данный момент 2120 рублей, 1 лота акций Лукойла, состоящего из 1 акции – 5 760 рублей.

Плюс, Брокер и Биржа, возьмут свою комиссию. Она незначительна, но всё же есть. В среднем около 0,05% от сделки (500 рублей с 1 миллиона рублей). Расходы на комиссию могут быть уменьшены. Если у Вас на счету будет более 2-3 млн. рублей можно попробовать с Брокером договориться об индивидуальном тарифе.

4. Какие акции покупать?

Прежде, чем начать инвестировать в акции, необходимо определиться со сроком инвестирования, поскольку от этого будет зависеть и финальный результат. Как говорит У. Баффет: Если вы не способны владеть этими акциями 10 лет, даже не думайте о том, чтобы купить их на 10 минут.

Существуют абсолютно разные методики выбора акций для инвестирования, но, в общем и целом, можно выделить 4 основополагающих принципа, вокруг которых крутится эта «конкурентная борьба» между управляющими:

— отношение к акционерам.

Компания работает не для того, чтобы работать (как бывает с госорганами), а чтобы зарабатывать деньги акционерам либо в форме дивидендов, либо роста капитализации. Топ менеджмент нацелен на прибыль и эффективность.

Наличие возможности для расширения и совершенствования технологий для увеличения выручки всегда будет огромных плюсом.


Монополия на рынке, сильный бренд или же воздействие на административный ресурс является благом для акционеров.

Положительные финансовые результаты на протяжении определенной истории (хотя бы 3-5 лет) должны присутствовать у той компании, в которую Вы собираетесь инвестировать, иначе не может быть уверенности в достижении финансовых успехов и в будущем.

5. Наконец, купили, но где они?

Акции, как и большинство других ценных бумаг, имеют бездокументарную форму, что значит, в руках Вы их не подержите. Они существуют только в виде выписки из реестра или из депозитария. Аналогично недвижимости, право собственности на которую фиксируется в Росреестре, акции учитываются в Национальном Расчетном Депозитарии, депозитарии Брокера. Также, Вы числитесь в реестре акционеров в самой компании, что позволяет Вам, в случае необходимости подтверждения права на собственность запросить справку из любого из 3-х этих мест.

6. А когда же нам продавать акции?

С точки зрения разумности и максимального дохода для инвестора, который не хочет в перспективе становиться профессиональным управляющим, предлагаем рассмотреть 3 основных стратегии инвестирования в акции (после отбора по пункту 4):

Данная стратегия основана на регулярной покупке (раз в месяц/квартал/год) акций по текущей цене с целью накопления и приумножения капитала на длительном промежутке времени, что позволяет снизить риски «просадки» по портфелю, а также использовать низкие цены в моменты кризиса для покупки. Если кратко: кризис – время распродаж.

— «покупай баланс портфеля»

Стратегия дублирует идею предыдущей, но с условием, что покупается самая/ые просевшая/ие акции, для того чтобы выровнять портфель по долям. Например, мы купили 3 акции А, Б и В по 100 рублей в равных пропорциях 33/33/33. На следующий месяц акции Б просели, а А и В стоят примерно столько же. Таким образом, мы покупаем акции Б, чтобы соотношение оставалось 33/33/33. Данный портфель особенно хорошие результаты принесет в том случае, если акции будут из разных секторов экономики. Важно, также как и в стратегии «Покупай всегда» делать это регулярно и на примерно равные суммы.

При наборе хотя бы небольшого опыта на рынке, Вы можете попробовать себя в отработке стратегии по инвестиционным идеям. Как это сделать? В начале, можно попробовать с 1 компании, которая торгуется на бирже, далее уже расширять количество Эмитентов (эмитент – компания, которая разместила (провела эмиссию) ценные бумаги) для анализа. Выбрав компанию, Вы полностью погружаетесь в дебри бизнес процессов, новостей, истории компании, долей акционеров, колебаний акций за всю историю и т. д. С одной единственной целью – выявить закономерности каких-либо действий компании и дальнейший эффект этих действий на капитализацию (стоимость всех акций компании). В итоге Вы начинаете «чувствовать» инструмент, что позволит предугадывать возможные колебания котировок и тогда ничто не сможет Вас остановить от покупки в этот момент.

7. Дополнительная информация.

Чтобы Вам было проще разобраться и усвоить материал об акциях, мы записали для Вас короткое видео:

Инвестировать в акции и зарабатывать не так уж сложно, достаточно знать основные принципы, изложенные в этой статье.

Прибыльных сделок, удачных инвестиций и главное стабильных результатов. Ваш Иван Докшин

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector