Business-insider.ru

Про деньги в эпоху кризиса
1 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Построение системы управления риском в организации

Система управления рисками на предприятии: виды, методы

В статье дается определение рискам и описываются основные методы и системы управления ими. Также статья раскрывает особенности классификации основных рисков.

Что содержит в себе понятие системы управления рисками

Управление рисками – один из ключевых факторов успешности открытия нового бизнеса и развития уже существующего

Под системой управлением рисками понимается комплекс мероприятий по оценке вероятности возникновения негативных факторов, оказывающих влияние на результаты деятельности, а также разработку мер по противодействию этим факторам.

Что дает система управления рисками компании:

  • достоверные прогнозы возникновения возможных рисков на любой стадии работы фирмы;
  • анализ причин возникновения и комплексного влияния рисков;
  • разработка стратегии по предотвращению негативных последствий действия рисковых факторов;
  • благоприятные условия для осуществления подобных планов;
  • системный мониторинг;
  • анализ и контроль результатов, с целью повышения эффективности.

Разделение полномочий ответственных лиц при организации системы управления рисками осуществляет топ менеджмент. Основанием для решений должны быть цели и задачи организации, действующие правовые ограничения и уровень квалификации и опыта сотрудников, контролирующих процессы управления рисками.

Этапы управления рисками:

  • выявление риска и определение степени его влияния на компанию;
  • использование методов качественного и количественного анализа;
  • составление и запуск работы по плану управления рисками;
  • мониторинг и контроль надлежащего исполнения плана;
  • выявление закономерностей между работой системы управлением рисками и текущими финансовыми результатами;
  • заключение об эффективности.

Грамотно разработанная стратегия управления рисками позволяет в значительной степени снизить негативное влияние факторов неопределенности, постоянно воздействующих на любые виды бизнеса. При разработке проекта следует опираться на услуги профессионалов — скачайте с нашего сайта полноценный готовый бизнес-план, включающий расчеты основных экономических и финансовых показателей и анализ рисковой составляющей. В качестве альтернативы вы можете заказать индивидуальный бизнес-план «под ключ», в котором будут учтены все основные моменты организации деятельности конкретного предприятия в выбранной сфере.

Этапы управления рисками

Рассмотрим подробнее этапы управления рисками, как важную составляющую соответствующей стратегии

  1. Анализ риска – — это начальный этап, который позволяет составить описание и поучить представление о самом хозяйствующем объекте и рисках, которые могут негативно влиять на его деятельность. Чем больше информации о потенциальных рисках удастся собрать на этом этапе, тем проще будет разработать контрмеры:
  • если риск непредсказуем, но выявлен, то есть возможности разработки вариантов его снижения;
  • если риск не выявлен, то его наступление может поставить под удар весь проект, вплоть до фатальных для компании последствий.

В итоге, информация, собранная на этапе должна стать достаточным основание для проведения следующих этапов разработки системы управления рисками.

  1. Выявление существенных и несущественных рисков. В этом процессе разработчики часто опираются на закономерность, известную, как закон или правило Парето. Он гласит, что от 20% факторов зависит 80% результата. Это закономерно для любых сфер исследуемой деятельности. Для рисковой составляющей означает, что надо выделить те 20%рисковых переменных, которые способны принести до 80% потерь и негативного влияния на бизнес процессы.
  2. Качественный и количественный анализ.

Эти этапы отвечают за классификацию рисков и расчеты оцифрованных оценок вероятных потерь из-за влияния рисковых переменных. Качественный анализ включает:

  • поиск причин и возможных источников риска, границы их влияния;
  • однозначная идентификация каждого риска;
  • определение негативных последствий и возможных выгод от претворения в жизнь решений с рисковыми переменными.

Шкала, используемая при качественной оценке рисков, предполагает сравнение категорий вероятности наступления и степени влияния (очень вероятно, вероятно, маловероятно, значительное влияние, незначительное влияние и т.д.).

Количественный анализ использует результаты качественного, как основу все расчетов. Основными результатами грамотного проведенного количественного анализа будет:

  • степень вероятности наступления каждого неблагоприятного события;
  • сумма возможного ущерба;
  • уровень риска для каждой переменной.

В итоге, получаем классификацию рисков, которые используются для дальнейшей организации стратегии управления рисками:

  • уровень влияния на работу предприятия;
  • управляемость определенных рисков;
  • источники возникновения.

Методы управления рисками

Существует множество методов управления рисками на предприятиях, к основным из которых можно отнести:

  1. Отказ от риска. Бывают ситуации, когда рисковая переменная слишком серьезно угрожает деятельности компании или проекту, и не существует реальных способов снижения этого риска. Чтобы избежать таких ситуаций, следует сознательно отказаться от этого направления деятельности или проекта, как заранее бесперспективного (Боитесь сломать ноги – не прыгайте с парашютом).
  2. Понижение частоты вреда или вероятности образования убытка. Этот метод управления рисками проекта предполагает подготовительную работу, которая направлена на снижение вероятности наступления рискового события и несения потерь. Пример – бизнесмены и политики нанимают охрану, чтобы снизить вероятность нападения и причинения вреда здоровью; все водители, перед тем как сесть за руль, проходят обучение; если в помещении хранятся горючие материалы, то его строительство осуществляется из негорючих, и т.д. Метод эффективен, когда существует значительная вероятность наступления риска.
  3. Снижение величины убытков. Если все усилия по снижению риска не принесли успеха, этот метод управления рисками предусматривает инструменты по снижению суммы полученного ущерба. Суть мероприятий – это превентивные действия, которые позволят снизить потери компании от наступления рисковых событий. Например, комплекс пожаротушения позволит сохранить часть имущества при возгорании; дифференциация политики инвестирования позволит сохранять среднюю доходность при изменении ставок по отдельным вкладам или ценным бумагам.
  4. Разделение потенциальных рисков. Суть метода – отсечение ситуации возникновения риска, как единичного случая, а не цепочки негативных событий. Практические способы:
  • дифференциация или разделение рисков. То есть источники возникновения потерь или объекты, которым наступление риска причинит вред, разделяются в пространстве. Например, чтобы снизить риск потерь всего производства в случае наступления форс – мажорных обстоятельств, существует несколько резервных параллельных площадок для выпуска продукции, и остановка одной из них не приведет к остановке всего производства;
  • дублирование важных элементов управленческих, финансовых или производственных схем, потенциально подверженных рискам. Метод управления рисками предполагает создание копий элементов или процессов, значимых для деятельности компании: резервные копии информационных ресурсов и важной документации, кадровый резерв на всех уровнях управления, запасы сырья и материалов и т.д.

Все описанные методы управления рисками позволяют снизит вероятность их наступления или степень негативного влияния на показатели деятельности компании.

Концепции систем управления рисками проекта или предприятия

После того, как вероятность наступления риска оценена, как и возможные потери, каждая организация выбирает свою стратегию комплексной защиты – в виде системы управления рисками предприятия.

Концепции таких стратегий многообразны, рассмотрим основные из них.

  1. Статическая или традиционная система управления рисками. В рамках стратегии и концепции, все мероприятия и решения по предотвращению и нивелированию эффекта от наступления рисков, остаются неизменными после принятия соответствующего управленческого решения. В современности подобные стратегии используются ф финансовой сфере и на небольших предприятиях с достаточно простой структурой капитала и деятельности.
  2. Современные тенденции по обеспечению постоянного роста и развития компании требуют новых систем управления рисками, к которым относится динамическая концепция риск менеджмента. Ее суть – это ответ на вопрос: насколько полно мы используем имеющиеся возможности и учитываем риски, чтобы обеспечивать постоянное развитие? Стратегия предполагает оценку риска, относительно того экономического эффекта, который компания может получить в виде дополнительной прибыли. Если соотношение вероятностей удовлетворяет владельца или топ — менеджера, то он идет на сознательный риск.
Читать еще:  Принципы риск менеджмента

Первая стратегия – это стратегия конформистов и приспособленцев, которые реагируют реактивно, то есть по факту наступления события. Ее плюс – это большая вероятность стабильности в ведении дел, когда достигаются заложенные нормы прибыли и не происходит скачкообразных изменений. Другой полюс такого подхода – возможная стагнация, так как в современном мире ни одна компания не хочет оставаться на существующих позициях – все хотят улучшения текущих результатов.

Вторая система управления рисками также требует осторожности, так как в ней заложена возможность недооценки рисков и вероятность несения больших потерь.

В идеале, следует сочетать особенности двух подходов – учитывать риски и оценивать их последствия, но в то же время разумно рисковать – то есть использовать потенциал возможностей с большей рисковой составляющей, но и с большими ставками получения прибыли.

Система управления рисками необходима для любого проекта. Например, при разработке бизнес-плана в сфере услуг красоты, здоровья или спорта, вам нужно будет определить все потенциальные факторы риска.

Современные методы и стратегии риск менеджмента проектов и предприятий позволяют практически полностью обезопасить бизнес от негативных последствий, если их созданием и адаптацией занимаются профессионалы. Оцените квалификацию наших аналитиков – скачайте с нашего сайта полноценный структурированный бизнес-план, с основными расчетами финансовых и экономических показателей эффективности и оценкой существующих рисков. Тогда вы сможете вовремя открыть бизнес и занять желаемую долю рынка, с привлечением внешнего финансирования. Или закажите индивидуальный бизнес-план «под ключ», который позволит раскрыть всю специфику вашей бизнес идеи.

Организация системы управления рисками на предприятии

Система управления риском может обеспечивать выполнение целого ряда управленческих целей организации. Она может выступать в качестве основы всей управленческой деятельности, на ее базе строится управленческая стратегия и система контроля. Ниже следует иерархия целей и этапы разработки системы управления совокупным риском организации:

  • Сформулировать на концептуальном уровне видение, стратегии и задачи управления организацией и уточнить их на предмет взаимосвязи и внутренней логики;
  • Установить принципы определения, оценки и диагностики риска в качестве основы при постановке приоритетных стратегий и задач;
  • Использовать данные принципы в качестве базы для создания важнейших процедур управленческого контроля, в том числе при создании схемы организационной структуры, подготовке документов о делегировании полномочий, а также технических заданий основных и вспомогательных подразделений;
  • Определить процедуры обеспечения ответственности, самооценки и оценки результатов деятельности в соответствии с принципами управления риском и системы контроля; использовать данные процедуры в качестве факторов совершенствования процесса управления;
  • Ориентируясь на вышеупомянутые принципы и процедуры, следует разработать механизм мониторинга и обратной связи в целях обеспечения высокого качества процедур, оценки и проверки их соблюдения.

Система управления рисками предполагает всесторонний анализ совокупности имеющихся рисков, их идентификацию, оценку и выработку механизмов контроля. Требование системного подхода предполагает максимальный охват всех видов риска. Это обусловило необходимость их четкой классификации.

Проблема управления рисками не может быть эффективно решена набором отдельных мероприятий и услуг. Данная задача решается исключительно внедрением комплексной технологии управления рисками, затрагивающей все аспекты деятельности компании. В основе технологии должен лежать принцип, согласно которому ни одно бизнес-решение не может быть принято без осознания степени риска, адекватного принимаемому решению.

Результатами развития управленческих технологий принятия решений и минимизации возможных потерь явилась концепция комплексного (глобального) управления рисками.

Комплексное управление рисками должно являться неотъемлемой частью стратегического и оперативного управления любой компанией, стремящейся стать лидером на рынке.

Эффективное функционирование системы управления рисками требует соблюдения ряда принципов, которые должны быть заложены в нее на этапе ее проектирования и построения:

  • максимальный охват совокупности рисков предусматривает стремление к наиболее полному охвату возможных сфер возникновения рисков, что позволяет свести степень неопределенности к минимуму;
  • минимизация влияния рисков требует усилий в направлениях минимизации спектра возможных рисков и степени их влияния на деятельность компании;
  • адекватность реакции на риски предполагает возможность адекватной и быстрой реакции на все изменения в совокупности рисков;
  • принятие обоснованного риска, т.е. принятие риска возможно лишь в том случае, если он идентифицирован и оценен, выработан и внедрен механизм его мониторинга.

Функции, возлагаемые на систему управления риском, предопределяют содержание самого процесса управления, которое сводится к следующей последовательности работ:

  • разработка политики в области управления риском;
  • анализ ситуации риска, т.е. выявление факторов риска и оценка его возможного уровня, прогнозирование поведения хозяйственных субъектов в этой ситуации;
  • разработка альтернативных вариантов решения и выбор наиболее приемлемого и правомерного из них;
  • определение доступных путей и средств минимизации риска;
  • подготовка и планирование мер по нейтрализации, компенсации ожидаемых негативных последствий риска.

Методы управления рисками на предприятии

Управление рисками, понижение уровня их действия представляют приоритетное направление менеджмента организации в условиях влияния разнообразных обстоятельств на работу компании.

Принципы системы по управлению рисками

Выстраивание системы для управления угрожающими и проблемными ситуациями основывается на некоторых принципах:

  1. Комплексности, при которой предусматривается взаимодействие всех подразделений предприятия для определения и оценки угроз по видам и направлениям деятельности.
  2. Непрерывности. Постоянное наблюдение и контролирование рисков важны в условиях изменяющихся ситуаций и условий работы в организации, появления новых типов угроз, в отношении которых требуются контроль и анализ развития.
  3. Интеграции. Оценка интегрального риска обеспечивает взвешенную оценку влияния на коммерческую деятельность полного набора потенциальных рисков с учетом их взаимосвязей (изменение стоимости товара, проблемы с контрагентами, налоговые запреты, техногенные аварии).

Приемы и методы управления

Методы управления рисками отличаются разнообразием, обусловленным многочисленными вариантами ведения предпринимательской деятельности, но их можно объединить в несколько однородных групп.

Приемами и средствами для разрешения проблемных ситуаций, применяемыми на предприятии, считаются методы:

  1. Избегания риска, при котором имеет место отказ от мероприятий и процессов, которые могут стать причиной более существенных проблем (реализация проблемного актива, уход с рынка, отказ от работы в проекте с неясным результатом). Консервативный метод не имеет широкой востребованности, поскольку в результате получается потеря выгоды из-за отказа от исполнения некоторой деятельности.
  2. Удержания риска, связанный с самострахованием (переводом на себя риска) путем создания резервов для покрытия потенциальных потерь (убытков).
  3. Передачи риска в форме:
    • аутсорсинга (передачи компанией функций непрофильного типа сторонним организациям), позволяющего снизить уровень проблемы за счет уменьшения расходов по переданным видам работ и повысить эффективность работ в целом;
    • страхования, при котором заключаются договора со страховыми организациями, покрывающими риски за счет выплаты возмещения при страховой ситуации;
    • хеджирования или страхования от неблагоприятного колебания состояния на рынке в виде указания в договоре жестких критериев по проводимой сделке (по цене на продукцию, курсу приобретения валюты).
  4. Уменьшения риска. Предприятие не избегает угрожающей ситуации, а пребывает в зоне ее действия и пытается влиять на ее купирование, используя диверсификацию деятельности, формирование провизий (резервов), установление ограничений (по производственным циклам).
Читать еще:  Современные концепции риска

Выявленные проблемы анализируются с количественных и качественных позиций по шансам на их появление и величине потенциального ущерба. После чего определяется степень толерантности для организации, то есть максимальный размер ущерба (наибольший риск), который в силах понести предприятие в конкретный момент. По мере развития организации и в зависимости от ее стратегических направлений указанный показатель следует постоянно пересматривать.

Выбирая метод, направленный на понижение степени угрозы, важно выдерживать оптимальное соотношение между предельными расходами для реализации идеи и их соответствием предельной выгодности. В реальности чаще придерживаются критерия наименьших затрат для понижения уровня угрозы до приемлемого показателя.

Внимание! Инструменты, применяемые при управлении рисками, имеют разную эффективность. Поэтому на практике используют комбинации указанных инструментов, отдавая предпочтение более выгодным в каждый конкретный момент деятельности.

Управления рисками на предприятии

Определяя конкретное направление и способы для разрешения проблемы, предприятие должно придерживаться соблюдения следующих условий:

  • управление рисками должно сочетаться с корпоративной стратегией, принятой в организации;
  • для решения проблемы опасны действия в пределах, превышающих размер собственного капитала;
  • неразумно подвергать угрозе многое ради сомнительного выигрыша в незначительном;
  • важен тщательный анализ для предугадывания возможных последствий проблемы;
  • принятый вариант должен быть экономически обоснованным, основанным на достоверной информации и не оказывающим отрицательного действия на итоговые показатели хозяйственного функционирования предприятия;
  • принимаемые решения должны основываться на учете объективных показателей сферы, где ведется деятельность предприятия.

Управление рисками начинается с выяснения целей. Для этого используются методы, сочетающие прогнозирование возможностей и потребностей организации и анализ рынка, конъюнктуры, планов развития бизнеса.

На основе полученных сведений разрабатываются экономико-математические модели функционирования организации, проводится анализ полученных статистических данных по качественным и количественным параметрам. На конечном этапе в ходе сопоставления действенности различных вариантов развития и методов действия выбирается оптимальный набор мер для управления рисками.

Важно! Итоговые показатели, формируемые на определенном этапе исследования и управления, используются в качестве начальной информации для следующих аналогичных процедур, образуя непрерывную и поступательную систему по принятию решений. Подобная организация процесса позволяет своевременно корректировать комплекс применяемых методов воздействия на проблемы, обеспечивая тем самым максимальный эффект в достижении производственных целей организации.

Служба риск-менеджмента на предприятии

В начальный период дополнение структуры организации системой по управлению рисками включает создание подразделения риск-менеджмента, выявления его места в организационной структуре предприятия, обязанностей и прав работников.

В качестве главных функций указанного подразделения в организации следует выделить:

  • определение и анализ типа угрозы, оценку ее вероятности и размеров;
  • разработку и внедрение мер для предупреждения и минимизации рисков;
  • выработку механизмов ликвидации последствий (убытков) и восстановление предприятия (кризисное регулирование).

Получая необходимую для анализа информацию о текущем состоянии и прошлых периодах работы, служба риск-менеджмента производит реальную оценку динамики показателей работы предприятия при постоянном влиянии разного вида факторов внутри и извне (экономических, политических).

В ходе анализа определяются потенциальные зоны рисков, сопутствующих работам в организации, прогнозируются потенциальные выгоды и негативные изменения от воздействия выявленных проблемных факторов.

Использование конкретного метода для анализа связано с рядом факторов:

  • для каждого типа рассматриваемого риска действенны определенные методы анализа и особенности их проведения;
  • значимая роль в анализе отводится величине и качеству исходных показателей (данных);
  • для результатов анализа чрезвычайно важен учет динамики именно показателей, воздействующих на степень угрозы;
  • выбор метода для ведения анализа должен производиться с учетом доступности прошлых периодов по используемым данным и дальности периода прогнозирования показателей, действующих на изменения риска;
  • имеют значение элемент срочности и технические условия для выполнения анализа;
  • должны учитываться указания контролирующих органов государства по формированию отчетных сведений по рискам.

Итогом разностороннего анализа служит вероятностный прогноз рыночной конъюнктуры с учетом возникновения ряда рисков.

Продолжением аналитической работы соответствующего подразделения выступает создание программы мер и процедур по управлению вероятностными угрозами, учитывающей:

  • вероятность и сумму потенциального ущерба;
  • имеющиеся и предлагаемые службой механизмы по понижения угрозы и их эффективность;
  • практическую возможность по реальному выполнению мероприятий с учетом имеющегося лимита ресурсов;
  • соответствие принимаемых к внедрению мероприятий действующим нормативным актам и планам по развитию предприятия.

Подготовленная программа в обязательном порядке проходит утверждение руководством компании и учитывается при подготовке финансовых и производственных планов организации.

Важно! При реализации утвержденных мероприятий подразделение риск-менеджмента должно проводить непрерывный анализ эффективности исполняемых мероприятий, а при необходимости использовать меры для корректировки процедур и минимизации угроз.

При исполнении утвержденного комплекса мер следует накапливать всю информацию о недостатках и сбоях в программе, возникающих в ходе работы, с передачей в службу менеджмента. Данный подход на базе использования возникающей новой информации обеспечивает разработку следующих программ по уменьшению угроз на более высоком качественном уровне.

Блог Александра Полиди

Рассказываю, как достичь устойчивого роста бизнеса: стратегия, эффективность, мотивация на результат. Проверено на личном опыте. Только для предпринимателей и руководителей высшего звена. Сотрудникам вряд ли принесет ощутимую пользу.

Построение системы управления рисками: три универсальных шага

Пожарная команда «Электротока». 1928 г.

«В России деньги зарабатываются легче и возможностей для заработка гораздо больше, чем на Западе» – расхожее утверждение людей, близких к бизнесу. Но российские риски ведения бизнеса непомерно высоки и часто сводят на нет все усилия. Утверждение абсолютно верное и научно оправданное.

Читать еще:  Виды бухгалтерских рисков

Одна из базовых концепций финансового менеджмента гласит:

РИСК И ДОХОД – ЭТО «ДВЕ СТОРОНЫ ОДНОЙ МЕДАЛИ», ПОЭТОМУ ЧЕМ НА БОЛЬШИЙ ДОХОД РАССЧИТЫВАЕТ БИЗНЕСМЕН, ТЕМ БОЛЬШИЕ РИСКИ ОН НА СЕБЯ ВЫНУЖДЕН ПРИНЯТЬ

Все достаточно банально: кто не рискует, тот не пьет шампанского, особенно с российским размахом.

Если с риском надо смириться или повышение риска приводит к росту уровня дохода, то надо научиться им управлять или готовиться к его проявлениям – вывод в контексте ранее обсужденных нами вопросов стратегии развития бизнеса.

Стройных систем риск-менеджмента в российских организациях и предприятиях как минимум регионального уровня нет. Знаю из личного опыта бизнес-практики.

Это обусловлено пробелами в методическом обеспечении и традиционном представлении о том, что риск это нечто неизбежное, неуправляемое и потому неинтересное с точки зрения превентивного менеджмента.

В этой статье коротко отвечу на вопрос: «Как построить систему управления рисками в компании: с чего начать?»

Неопределенность и риск – в чем разница?

Сначала четко проведем грань между риском и неопределенностью.

Неопределенность – это перманентное состояние жизни, которое влияет на нас ежемоментно, но далеко не всегда неопределенность сказывается на нас сколь угодно заметным образом.

Риск – это неопределенность, которая затрагивает наши интересы, корректирует жизнь и, если говорить экономическим языком, способна отклонить достигаемые результаты от запланированных.

Если достоверно определить вероятность возникновения риска нельзя или, как часто бывает, не стоит, то надо его возглавить. Перевести из неуправляемого, хаотичного состояния (хотя бы с целью сберечь нервы), в состояние формально-направленного действия.

Объясню на примере городских пробок

Если мы не планируем передвигаться по городу, у нас не назначены деловые встречи, то для нас состояние трафика просто информация, чем руководство к действию – неопределенность.

Если мы планируем передвигаться по городу и возникшие проблемы с трафиком удлиняют время нашего маршрута, то угроза опоздать на встречу или самолет становится явной и результат поездки отклоняет от ожидаемого состояния – риск.

Этапы управления рисками

В структурированном бизнесе, который развивается по предсказуемому и обоснованному сценарию, внедрение внутрикорпоративной системы риск-менеджмента – это неотъемлемая часть стратегии, инструмент сбалансированного развития, что благоприятно сказывается на устойчивости и динамике роста.

Моя бизнес-практика (честно сказать, не столь обширная в данной области) показала, что анализ и управление рисками организации укладывается в формализованный алгоритм, план действий.

Анализируем «рисковое поле»

Необходимо четко идентифицировать «рисковое поле», то есть выделить из тысячи факторов неопределенности и сотни факторов риска только те, которые наиболее критично или определенно сказываются на результатах деятельности компании.

Наиболее эффективно это делается в формате стратегической сессии, участники которой – функциональные менеджеры и топы – договариваются о предмете риск-мониторинга. Именно система риск-мониторинга становится результатом такой сессии.

Здесь хочу предупредить об одном «но». Все риски делятся на системные и несистемные.

Системные риски – это те, которые возникают на макроуровне, поэтому являются слабо прогнозируемыми, хотя это вовсе не означает неуправляемости на уровне бизнеса.

Например, валютные, экономические, таможенные, становые, коррупционные и т.д. Речь идет о мониторинге критических значений этих рисков, достижение которых активирует определенные действия бизнеса.

Несистемные риски – это продукт корпоративного менеджмента, поэтому сам факт их возникновения и тем более управления зависит от воли менеджмента и его квалификации.

Например, портфельные, селективные, финансовые, кредитные, операционные, клиентские, локально-конъюнктурные, риски безопасности и т.д.

Здесь цель мониторинга другая – превентивная, когда управленческие решения тестируются на предмет генерации рисков и заранее вырабатываются меры по локализации воздействия риска. Проще говоря: «предупрежден – значит, вооружен».

Рассчитать чувствительность

Оценить устойчивость бизнеса к вновь возникающим факторам риска. Что-то подобное делается на стадии бизнес-планирования инвестиционных проектов, когда в разделе «чувствительность инвестиционного проекта» рассчитывается отклонение показателей эффективности (например, сроков окупаемости) при изменении финансовых или маркетинговых параметров проекта.

Количественно оценивать границы безопасного и критического проявления рисков рекомендую на основе ретроспективного анализа рисков, если говорить о системе риск-менеджмента компании.

Инструменты для этого действия не так просты, но все же вполне применимы. Мне нравятся методы вероятностного математического анализа: они позволяют оценить влияние риска на ряд структурообразующих элементов бизнеса в сбалансированной системе показателей.

Результатом этого этапа станет ответ на вопрос: «Когда включать рычаги управленческих воздействий, чтобы сохранить устойчивый рост бизнеса?»

Именно поэтому важно включать в систему внутрикорпоративного риск-мониторинга ограниченное количество факторов риска – 10-15 шт., но которые влияют на все структуры в сбалансированной системе «продажи – бизнес-процессы – персонал – финансы».

Создаем систему реагирования

Для создания системы реагирования на возникновение рисков выше критических значений, как минимум, существуют две возможности:

Локализация риска путем превентивных мер по всем элементам матрицы сбалансированной системы показателей.

Например, в связи с реализацией инвестиционного проекта увеличивается кредитная нагрузка на прибыль. Целесообразно предусмотреть реакции в системе продаж (допустим, для ускорения оборота оборотных средств), оптимизации бизнес-процессов (экономия на отдельных статьях бюджета), управлении персоналом (допустим, оптимизировать функционал, повысить производительность труда или снизить зарплатоемкость).

Диверсификация бизнес-портфеля. Главное понять, что диверсификация работает только тогда, когда в бизнес-портфель включаются продукты или услуги, безразличные или противоположные по проявлению определенного вида риска.

Первое, что приходит на ум – это присутствие компании (возможно даже, под разными брендами) на масс-маркете и в премиальном сегменте, чем особенно увлекаются девелоперы. Правда, далеко не всегда удачно.

Включение в портфель диверсифицирующего продукта или услуги не должно наращивать риск – основная опасность. Только количественная оценка факторов рисков обезопасит компанию.

Классика жанра: крупные авиакомпании, работающие в «дорогом» сегменте, создали себе дочек – лоукостеров (Lufthansa – German Wings, Iberia – Vueling, Аэрофлот – Добролет), чтобы исключить взаимное пересечение конъюнктурных рисков в условиях глобальной экономической нестабильности и увеличить объем рынка за счет привлечения клиентов из сегмента ж/д перевозок. В отельном бизнесе: Radisson и его лоукост Radisson Blu, подконтрольные мировым отельным сетям Ibis и Mercure.

Для этого были полностью модернизированы бизнес-процессы, маркетинг и продажи, политика управления персоналом.

Это три универсальных шага для построения системы риск-менеджмента в компании.

Система риск-менеджмента – не самоцель

Чтобы стать эффективным и работоспособным механизмом обеспечения устойчивой динамики бизнеса, система риск-менеджмента должна соответствовать минимум двум требованиям:

1. Вытекать из корпоративных стратегических целей, что ограничивает количество актуальных рисков для бизнеса.

2. Быть встроенной в сбалансированную систему показателей – мой любимый инструмент стратегического менеджмента.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector