Business-insider.ru

Про деньги в эпоху кризиса
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Деньги под бизнес проект

Деньги под бизнес проект

Привлечение личных средств — самый медленный путь развития. Но медленно — не значит плохо. Вкладывая в бизнес только собственные деньги, вы будете тщательнее планировать шаги и расход ресурсов. А в кризисное время ситуацию не усугубят выплаты по кредитам. Надёжность — главное преимущество такого способа собрать начальный капитал. Если денег немного, подумайте, как сэкономите или чем компенсируете нехватку. Вот несколько идей, основанных на опыте успешных бизнес-проектов:

с

Сначала — польза, потом — деньги

Чтобы клиенты захотели купить продукт или услугу, докажите свою полезность. Например, совладелец юридического сервиса Александр рассказывает, что первые деньги команде принесли бесплатные рекомендации юристов: «Сначала мы попробовали принести пользу, а потом, когда выяснили, что клиенты готовы платить, стали брать деньги и реинвестировали их в бизнес».

с

Расширяйте штат постепенно

Если нет возможности нанять сразу 5 человек, сначала сделайте для бизнеса всё, что получится, силами 2-3 сотрудников. Именно так поступила Наталья, генеральный директор центра развития бизнеса и карьеры: «В первый год существования компании у нас было всего 3 сотрудника, на четвёртый год — 4. И только на четвертый-пятый год мы стали набирать команду, потому что заработанные средства смогли направить на развитие».

с

Если вы понимаете, что стартового капитала не хватит на всё, что задумали, вероятно, бизнес-план нереалистичен или рассчитан ошибочно. В этом уверен генеральный директор маркетингового агентства Илья: «Если на старте бизнесу не хватает собственных средств, не начинайте вообще».

Инвесторы

Сотрудничество с инвестором — априори риск. Поиск подходящего отнимет время, а согласование условий потребует дипломатичности, иначе можно потерять контроль над собственной компанией ещё на стадии переговоров. Тем не менее, выход на инвестора — эффективная стратегия. Главное — обсудить юридические нюансы «на берегу» и прийти с партнёром-покровителем к компромиссу.

Чтобы привлечь инвестора, продемонстрируйте сильные стороны продукта и докажите, что компания способна приносить прибыль. Помогут отзывы первых клиентов, успешные кейсы и продуманная презентация.

На ранних этапах развития проекта ищите не просто инвестора, а бизнес-ангела — человека, который может вложить не только деньги, но и экспертные знания, опыт: это поможет вывести компанию на новый уровень.

Фонды

Узнайте, какие фонды поддерживают малый бизнес в вашей отрасли. Как и бизнес-ангелы, фонды готовы помогать бизнесу на стадии идеи, если она хороша.

Не все фонды выделяют деньги. Часть из них, например, корпорация МСП, предоставляют гарантии по кредитам, что позволяет снизить кредитную ставку. В целом, помощь фондов — отличный инструмент для перехода на новую ступень развития. Участие в программах поддержки подразумевает экспертную оценку, а потому выявляет слабые места и помогает за короткий срок выработать жизнеспособную бизнес-модель.

Краудфандинг, или народное финансирование

На краудфандинговых площадках собирают средства на запуск конкретных проектов. Обращение к народному финансированию — способ не только получить деньги, но и косвенно проверить, насколько интересным продукт кажется со стороны, насколько убедительно он представлен.

Используя краудфандинг, компания устанавливает сумму, которую нужно собрать, и срок, к которому это должно быть сделано. Есть 4 модели сбора средств:

с

Если сумма не собрана полностью, деньги возвращаются всем, кто поддержал проект.

с

«Оставить всё собранное»

Когда установленный срок истекает, компания получает деньги, независимо от того, собрана нужная сумма или нет.

с

Компания получает деньги по достижении конкретной даты или части суммы.

с

Сбор средств заканчивается, когда сумма собрана полностью, независимо от исходных сроков.

Краудфандинг позволяет привлекать не только российских интернет-пользователей, а, например, аудиторию крупнейшей международной площадки Kickstarter. Аналогичные сервисы в России — Boomstarter и Planeta.ru. Как показывает практика, для творческих проектов в области искусства, кинематографа, литературы, медиа или музыки краудфандинг по модели «Оставить всё собранное» — хорошее подспорье.

Кроме краудфандинга, существует также краудинвестинг — возможность привлекать средства не одного бизнес-ангела, а сразу нескольких. По отдельности они не стали бы поддерживать компанию, а коллективно — готовы инвестировать средства в качестве акционерного финансирования или в долг. Главная краудинвестинговая площадка в России — StartTrack.

Государственная и региональная поддержка

Если бизнес не соответствует требованиям федеральных фондов, обратитесь за региональной помощью. Поищите на региональных сайтах Минэкономики и Минэкономразвития информацию о финансовой, имущественной поддержке, грантах и гарантиях кредитования для предприятий из разных отраслей.

Чем ещё может помочь государство:

с

Субсидировать процентные ставки по кредитам

Предприятия большинства отраслей могут рассчитывать на то, что государство компенсирует часть уплаченных процентов по кредитам и договорам лизинга.

с

Возместить расходы на подготовку кадров

За затраты на тренинги и обучение для сотрудников также можно получить компенсацию — до 50% издержек и до 40 тыс. рублей в год.

с

Частично компенсировать издержки на внедрение технологий

Реально возместить часть расходов на покупку оборудования и присоединение к объектам ЭСХ (электросетевого хозяйства).

с

Компенсировать затраты на участие в выставках

За участие в федеральных выставках ряд регионов возвращает компаниям до 100% потраченных средств.

Где взять деньги на бизнес: 7 лучших вариантов

Где найти деньги на бизнес – этот вопрос занимает практически всех индивидуальных предпринимателей и учредителей юридических лиц. Большинство видов бизнеса требует тот или иной объем стартовых инвестиций. Даже если для старта нужны только интернет, телефон, а также на период старта необходимо оплачивать проживание, питание и проезд, для этого все равно требуются те или иные суммы денег.

Обычно суммы для запуска проекта достаточно большие, чтобы человек владел ими на постоянной основе. Соответственно, при открытии бизнеса необходимо найти те самые деньги, которые позволят начать свой бизнес. Ниже мы расскажем о семи основных вариантах того, где можно взять первые вложения в ваш проект.

  • 1 1. Накопить деньги самому
  • 2 2. Взять деньги на развитие бизнеса у друзей, членов семьи или знакомых
  • 3 3. Взять кредитные деньги на малый бизнес в банке
  • 4 4. Найти партнера-инвестора для создания бизнеса
  • 5 5. Найти бизнес-ангела
  • 6 6. Субсидии и гранты от государства
    • 6.1 Субсидии на создание бизнеса, предоставляемые центром занятости
    • 6.2 Грант на развитие бизнеса
  • 7 7. Краудфандинг

1. Накопить деньги самому

Такой вариант получения денег на открытие бизнеса используется очень широко, надежен, но в то же время занимает достаточно большой период времени. Деньги вы можете откладывать с обычной заработной платы, сдачи недвижимости в аренду , пенсий и стипендий, прибыли другого бизнеса. Главное — делать это регулярно, например, каждый месяц. Очень важно иметь достаточный доход, финансовую самодисциплину и уметь эффективно управлять семейным бюджетом. Очень важный аспект – сила воли, без нее будет трудно справиться с накоплением необходимой суммы.

Если вы выбрали вариант откладывания денег с зарплаты, в то же время вы можете идти к повышению дохода посредством улучшения своих навыков и карьерного роста, а также по необходимости – и подработки.

2. Взять деньги на развитие бизнеса у друзей, членов семьи или знакомых

У вас также есть возможность одолжить деньги на развитие бизнеса у родных, друзей или знакомых. Такой вариант подойдет, если у вас есть полная уверенность в развитии своего бизнеса, а сумма долга будет небольшой. Почему?

Если все-таки ситуация сложится так, что ваше дело прогорит, вы останетесь должны родственнику или другу, что плохо скажется на ваших отношениях. К тому же, долг придется отдавать как можно скорее, что не даст вам рационально распределить оставшиеся ресурсы и держаться на плаву. Кроме того, скорее всего, о всех своих шагах в бизнесе придется практически отчитываться и доказывать, что вы делаете все правильно.

Если же у вас совсем нет других вариантов, то можно воспользоваться помощью родных и близких, но все же советуем опробовать все другие варианты, прежде чем обратиться к этому.

Читать еще:  Соль на удачу и деньги

3. Взять кредитные деньги на малый бизнес в банке

Взять в кредит деньги на малый бизнес можно как физическому лицу, так и юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю.

Если необходимая сумма не очень большая, в пределах 200 тысяч рублей, намного проще будет оформить кредит в качестве физического лица – сама процедура получения будет легче, кроме того, ставки по кредитам физическим лицам часто ниже, чем для юридических лиц.

Основное условие получения кредита на бизнес в банке для юридического лица или индивидуального предпринимателя — наличие достаточного залога . Если вы владеете тем или иным видом имущества, которым вы готовы рискнуть, то получение кредита пройдет легко.

Большинство банков предоставляют два вида кредитования для бизнеса: кредит на любые цели , а также кредит на развитие бизнеса . Последний подразумевает, что проект уже запущен в работу, и по нему есть отчетность.

Кредит в банке стоит брать, если вы уверены в том, что доход вашего бизнеса сможет покрыть выплату кредита и процентов по нему.

Кроме того, старайтесь выбрать кредитные предложения с четко определенной процентной ставкой в рублях, в противном случае вы рискуете встретиться с повышением размеров платежей. Помните, что кредит на развитие бизнеса зачастую подразумевает, что вы также выделите определенную долю средств для развития вашего проекта.

В получении кредита в банке для вашей компании может оказать содействие также те структуры в вашем регионе, которые занимаются поддержкой развития бизнеса. Такие структуры подчиняются государству и не выдают кредиты самостоятельно. Их основная функция – оформление поручительства, предоставление залога и банковских гарантий. С такой поддержкой гораздо легче получить нужную сумму денег.

Кроме того, если вам необходимо приобрести мебель и технику для офиса, вы также можете оформить кредит при покупке – банки гораздо более охотно выдают потребительские кредиты.

4. Найти партнера-инвестора для создания бизнеса

Партнер становится вашим полноправным соучастником проекта, при этом он может инвестировать в создание бизнеса собственные средства. Чаще всего собственность принадлежит тому, кто вкладывает деньги, тогда как прибыль распределяется по степени участия в ведении бизнеса.

Такой вариант получения денег наиболее подходит для стандартных видов бизнеса , которые гарантированно приносят тот или иной доход: магазины , кофейни, детские кафе , хостелы. Риск будет невысок, а также легко будет просчитать ситуацию на рынке и доход. Эти данные позволят найти партнера, который заинтересуется вложением денег в проект.

Партнеров можно поискать как среди ваших знакомых, владеющих необходимыми средствами, так и через объявления на порталах типа Авито. Кстати, ваши родственники или друзья могут не дать вам просто денег в долг, но не откажутся стать партнерами-инвесторами, если вы сможете правильно преподнести свой проект.
Кроме того, вы можете поискать партнера с идеей и деньгами, но не имеющего времени, и стать тем партнером, который поможет запустить его идею.

Партнерские отношения также оформляются документально, обычно в форме договора , где прописаны все условия сотрудничества. Наиболее удобными формами партнерства являются ООО – общество с ограниченной ответственностью, где партнеры являются учредителями, или же полное товарищество, где партнеры – индивидуальные предприниматели.

5. Найти бизнес-ангела

Еще один вариант того, где взять деньги на бизнес, — это бизнес-ангелы. Бизнес-ангелы, или инвесторы, ищут место для инвестиций, чтобы далее получать доход с этих вложений. Бизнес-ангелы немного отличаются от инвесторов тем, что предпочитают инвестировать в новые проекты с хорошим потенциалом роста. Бизнес-ангелами часто становятся:

    Отдельные люди и предприниматели; Объединения людей; Организации.

Инвесторы большое внимание уделяют самой идее бизнеса, рассматривая ее с точки зрения предоставленной вами информации и их опыта. Собранные вами сведения должны включать расчеты окупаемости проекта, данные по исследованию спроса на продукт, а также при его наличии — опытный образец.

Бизнес-ангелы также внимательно относятся к юридической части сотрудничества. Сюда относится процедура оформления принадлежности бизнеса, способ распределения прибыли от проекта. Вы должны иметь в виду, что часто распределение будет неравным, так как инвесторы стремятся как можно быстрее и качественнее окупить свои вложения.

Стоит искать бизнес ангела, когда вы смогли изобрести новые технологии, разрабатываете уникальный сервис, либо запускаете социальный проект. Все эти начинания весьма рискованны, но при правильном осуществлении идеи могут принести хороший доход для инвестора.

6. Субсидии и гранты от государства

Еще одним ответом на вопрос, откуда брать средства для бизнеса, будут меры государственной поддержки, которые можно найти как в отдельных регионах, так и на федеральном уровне. Основные программы субсидий, предоставляемые в нашей стране:

    Пособие, выделяемое региональным или местным центром занятости на открытие своего дела; Гранты на развитие бизнеса от органов и структур по поддержке малого и среднего предпринимательства; Субсидии на благоустройство территорий, выделяемые районными администрациями.
    Большой плюс субсидий и грантов в том, что они безвозмездны – возвращать деньги не нужно.

Субсидии и гранты могут быть выделены как на региональном уровне из регионального бюджета, так и на федеральном уровне.

Субсидии на создание бизнеса, предоставляемые центром занятости

При отсутствии открытого бизнеса также можете оформить субсидию на создание бизнеса в центре занятости вашего региона, если в нем действует такая программа – это нужно уточнить до начала оформления всех нужных документов.
Если программа есть, то поступать нужно по следующему плану:

  1. Вы встаете на учет в центр занятости как безработный;
  2. Центр занятости предлагает вам вакансии, и вы не проходите по параметрам работодателей, что дает вам право получить субсидию;
  3. Вы оформляете бизнес-план и защищаете его перед комиссией по выделению субсидий центра занятости;
  4. В случае удачной защиты вы оформляете с организацией договор, согласно которому вам будут на открытый для этого счет перечислены деньги.

Средняя величина субсидии на сегодняшний день – 58 тысяч рублей. Если вы сразу же после запуска бизнеса возьмете на работу другого безработного, состоящего на учете в местном или региональном центре занятости, то выплата субсидии может возрасти вдвое.

Грант на развитие бизнеса

Когда встает вопрос, где найти деньги на работающий бизнес, рассмотрите вариант получения гранта. Грант, в отличие от субсидий, подразумевает у вас наличие открытого бизнеса в форме индивидуального предпринимателя или общества с ограниченной ответственностью.

Условия по получению грантов различаются в областях и республиках страны, но наиболее частое условие – прошло не больше одного года с момента постановки на учет вашего бизнеса в налоговой инспекции. Чаще всего для получения гранта также необходимо пройти конкурсный отбор и защитить свой бизнес-план перед комиссией. Бизнес-план должен быть достоверным и учитывать все реалии рынка, в противном случае комиссия может отказать в выдаче гранта.

Стоит помнить, что получение гранта обычно подразумевает частичное внесение своих денег в реализацию этого бизнес-плана.

7. Краудфандинг

В последнее время набирает популярность такая форма сбора денег, как краудфандинг – организация сбора денег на запуск проекта у населения в любых суммах. Существует ряд площадок для краудфандинга. На них желающий размещает описание своего проекта и выставляет предложение о сборе денег.

Часто такой способ сбора денег используют:

    Известные люди, музыканты, продюсеры, режиссеры; Проекты социальной направленности; Оригинальные проекты по производству нестандартных товаров; Любые проекты с сильной рекламной кампанией.

Отдельным видом краудфандинга является сбор оплаты за предварительный заказ продукции.

Помните, что использование площадок для краудфандинга чаще всего подразумевает комиссию 30% от собранных денег. Кроме того, проект должен иметь достойное оформление и уметь привлекать внимание. Если у вас есть определенный круг последователей, подписчиков в социальных сетях, тогда проще будет собрать необходимую сумму.

От краудфандинга отличаются краудлендинг и краудинвестинг. Краудлендинг подразумевает, что на специализированных площадках предприниматель или юридическое лицо получает деньги от частных физических лиц в долг и под проценты. Краудинвестинг тоже касается интернет-площадок, только на них уже инвесторы предлагают выделить деньги в обмен на получение доли в проекте.

Читать еще:  Как блог приносит деньги

Таким образом, мы рассмотрели варианты того, где взять деньги на реализацию вашего проекта. Обязательно учитывайте суть вашего проекта, риски, окупаемость и возможность провала вашего начинания. Если вы решили занимать деньги у родственника, знакомого, или же брать кредит в банке, вы должны быть уверены в прибыльности вашего бизнеса. Тратьте полученные деньги с умом и стремитесь увеличить прибыль вашего проекта, и тогда отдавать займ или кредит будет легко!

Кредиты под бизнес-план: условия банков по получению кредита и процесс оформления заявки

В статье узнаем, как получить кредит под бизнес план с нуля. Рассмотрим условия банков, требования к заемщикам и список необходимых документов. Разберемся, как составить бизнес-план и какие этапы нужно пройти для оформления кредита.

Банки, предоставляющие кредит под бизнес-план

Название банкаПроцентная ставкаСумма кредитаСрок
Сбербанк, «Бизнес-проект»от 11,8%до 200 000 000 рублейдо 120 мес.
Росбанк, «Инвестиционный кредит»от 11,81%до 100 000 000 рублейдо 84 мес.
Ак Барс Банк, «Развитие МСП»от 10%до 150 000 000 рублейдо 96 мес.
Запсибкомбанк, «Программа 6,5»от 9,6%до 1 000 000 000 рублейдо 36 мес.

Рассмотрим более подробно условия получения кредита под бизнес-план для юридических лиц в Сбербанке.

Банк предоставляет бизнесменам сумму в 200 000 000 рублей. Максимальный срок кредитования может достигать 10 лет. При этом клиент должен иметь собственный стартовый капитал в размере не менее 10% от полной стоимости проекта.

Кредит выдается под обеспечение физического или юридического лица либо под залог имеющегося или приобретаемого имущества. При этом имущество должно быть застраховано.

Возможно досрочное погашение долга без ограничений. За обслуживание кредита комиссия не взимается. Однако, если заемщик допустит просрочку платежа, ему придется выплачивать по 0,1% от просроченной суммы ежедневно. Банком предусмотрена отсрочка платежа по основному долгу на срок до одного года.

Что такое бизнес-план

Бизнес-план — документ, в котором отражена программа действий предприятия по достижению какой-либо цели. Он включает подробный экономический расчет ожидаемой прибыли и убытков.

Проще говоря, бизнес-план — подробное описание вашего бизнеса, инструкция по получению результата деятельности. В первую очередь, документ нужен самому предпринимателю, чтобы оценить перспективы бизнеса и не сбиться с намеченного пути. Кроме того, бизнес-план является наглядным подтверждением доходности бизнеса для инвесторов. Без него не получится взять кредит на развитие фирмы.

Структура документа выглядит следующим образом:

  • Титульный лист . Это обязательный элемент бизнес-плана. В нем указывается название проекта, наименование организации, ее местоположение, дата составления документа, контактные данные автора документа.
  • Резюме — краткое содержание бизнес-плана . В резюме необходимо указать основные цели и задачи, пути их достижения. А также следует привести результаты расчетов экономической эффективности проекта и сумму необходимых инвестиций. Важно обосновать необходимость инвестирования проекта банком и доказать возможность возврата заемных средств за счет будущей прибыли.
  • Подробное описание проекта, области деятельности, отрасли . Здесь необходимо обозначить цель функционирования организации, специфику ее деятельности, производимый продукт. Важно отразить уникальность товарного предложения, уделить внимание потребительской ценности, которую будет нести в себе товар. В этом же разделе следует привести результаты анализа рынка, показав жизнеспособность проекта.
  • Маркетинговый план . Самое важное в этой части плана — продемонстрировать банку, что продукт будет иметь успех на рынке и приносить прибыль.
  • Производственный план . Один из важнейших элементов плана для банка, так как в нем указываются издержки проекта. Здесь надо указать объем производства, который позволит покрыть расходы. Это очередное доказательство жизнеспособности вашего бизнеса для банка.
  • Финансовый план также важен для банка . В этой части расписываются затраты на каждый этап становления проекта, указывается сумма привлеченных средств. Очень важно отобразить, на что именно тратятся средства. Здесь же указывается и ожидаемая прибыль предприятия за каждый период.
  • Риски проекта . При помощи этого раздела вы должны убедить банк в том, что даже в случае неудачи вы сможете вернуть заемные средства.
  • Приложение . Содержит документы, на основе которых составлялся бизнес-план. А также в него входят уставные документы компании.

Зачем нужен бизнес-план банку

Чтобы составить правильный бизнес-план для банка, нужно знать, зачем он ему нужен: для того, чтобы убедиться в возвратности выданных вам средств. Если банк посчитает ваш проект слишком рискованным, то в кредитовании будет отказано. В этом случае, мы советуем прибегнуть к помощи поручителей, которые и станут гарантом вашей платежеспособности.

Получить кредит на большую сумму поможет максимально подробный бизнес-план. Особое внимание уделите расчету затрат и прибыли.

Как получить кредит под бизнес-план

Как мы уже выяснили, первое, что стоит сделать для получения кредита — составить бизнес-план. А также следует знать, что для оформления займа необходим залог в виде имущества, стоимость которого составляет определенную долю от суммы кредита. Без залога в кредите, скорее всего, будет отказано. Кроме всего прочего, заемщик должен иметь безупречную кредитную историю.

Далее можно приступать к поиску банка. Особое внимание следует уделить банкам, в которых у вас есть вклад или расчетный счет.

После того как банк и кредитная программа выбраны, узнайте, какие документы надо собрать для получения заявки. Как правило, в этот список входят:

  • Паспорт владельца бизнеса.
  • Бизнес-план.
  • Свидетельство о регистрации предприятия.
  • Выписка из ЕГРЮЛ.
  • Свидетельство о постановке на учет в налоговой.
  • Лицензия на осуществление какой-либо деятельности (если нужна).
  • Документы на собственность, которая выступает в качестве залога.

Теперь, когда вы составили бизнес-план, собрали необходимые документы и выбрали банк, переходите к заполнению заявки. Сделать это можно в отделении банка или у себя дома: по телефону либо в интернете. Как заполнить заявление в банке, вам подскажет консультант, который и выдаст бланк анкеты. При оформлении заявки по телефону вам нужно ответить на вопросы оператора, а он заполнит необходимые поля. Онлайн-заявка ничем не отличается от бумажной формы, найти ее вы сможете на официальном сайте банка.

В случае положительного решения по заявке вас пригласят в банк, где предстоит пройти несколько собеседований с кредитным консультантом или директором кредитного отдела.

Будьте готовы к тому, что вам придется оплатить обязательные процедуры при кредитовании бизнеса с нуля: оценку проекта экспертом, страхование и другое. А после того как все операции будут проведены, вы сможете отправиться в банк, чтобы получить кредит.

Как и где найти частного инвестора

Каждый предприниматель в своей деятельности сталкивается с необходимостью найти частных инвесторов, которые готовы дать деньги для развития бизнеса. Для того чтобы поиски в короткий срок увенчались успехом, важно грамотно спланировать свои действия, определить условия, на которых привлечение сторонних финансов станет выгодным для компании, разработать презентацию, способную заинтересовать человека, желающего сделать вложения.

Плюсы и минусы частных инвестиций

Привлечение частных инвесторов для бизнеса имеет ряд весомых плюсов. Они обеспечивают:

  • возможность взрывного роста;
  • наличие ресурсов для активной маркетинговой политики, внедрения новых технологий и иных процессов, направленных на получение выгоды в будущем;
  • возможность сфокусироваться на улучшении продукта, а не на выживании компании.

Недостатки привлечения сторонних инвесторов:

  1. компания может чувствовать себя излишне расслабленно и пренебрегать политикой разумного сокращения расходов;
  2. крупный инвестор получает возможность влиять на политику организации, его видение направлений развития может расходиться с мнением основателей бизнеса.

Инвестирование может быть произведено на следующих условиях:

  • прямое инвестирование, предполагающее получение организацией денежных средств в обмен на предоставление права участия в прямом управлении;
  • портфельное инвестирование, при котором взятые средства компенсируются получением адекватной доли компании в собственность.

Важно: соискателю капитала требуется проанализировать, какие условия станут для него оптимальными, и искать инвестора, заинтересованного в такой форме сотрудничества.

Частные инвестиции являются взаимовыгодным предприятием, так как для человека, осуществляющего вложение средств, они обеспечивают наличие пассивного источника доходов, рентабельность которого превышает выгоду от открытия банковских депозитов.

Читать еще:  Игра на деньги с выводом

Однако этот способ распоряжения деньгами несет за собой повышенные риски для их владельца, что является его безусловным недостатком, поэтому каждый потенциальный инвестор тщательно изучает проект, прежде чем подписать договор о сотрудничестве.

Где искать частного инвестора

Сейчас существует ряд платформ и бизнес-форумов, предназначенных для поиска партнеров. Объявления с предложениями в большом количестве присутствуют на подобных площадках. Они содержат множество предложений от желающих вложить деньги в новые проекты или поддержать уже действующий бизнес. Большинство из них предполагают ряд ограничений:

  1. по сумме инвестиций;
  2. по зоне реализации проектов;
  3. по сферам деятельности;
  4. по рентабельности компании-соискателя инвестиций.

Наибольшей популярностью пользуются следующие отрасли:

  • сфера обслуживания;
  • торговля;
  • связь и коммуникации;
  • производство различного промышленного оборудования, например, установок по переработке древесины, машин по производству химической продукции;
  • производство продукции личного пользования;
  • ноу-хау в области нефтехимических переработок;
  • химическая промышленность;
  • хозяйство, выращивание растений, лесоводство и рыболовство;
  • прочие услуги.

Большинство частных инвесторов, готовых дать деньги на развитие бизнеса, работают по всем регионам России и интересуются различными отраслями, однако могут встретиться и люди, концентрирующиеся на каком-либо узком сегменте рынка или желающие работать только на определенной территории.

Подобные платформы, предназначенные для поиска частного инвестора, обеспечивают возможность общения путем отправки сообщений и отклика на размещенные предложения. Некоторые из них сотрудничают с различными бизнес-инкубаторами и венчурными фондами.

Близкие люди

Прежде чем начинать поиск сторонних инвесторов, стоит обратиться к близкому кругу. Возможно, кто-то из окружающих захочет поддержать начинающего перспективного бизнесмена на выгодных для себя условиях. Особенно актуальным это будет для стартапов, не требующих значительных вложений.

Бизнесмены

Многие предприниматели, уже заработавшие значительный капитал, ищут источники пассивного дохода и готовы вложить до десятков миллионов рублей в перспективные и работающие проекты. Чаще всего они предпочитают инвестировать деньги по следующим схемам:

  1. займ под проценты;
  2. получение доли в новом проекте.

Фонды

В поисках инвестора можно прибегнуть и к содействию фондов прямых инвестиций в малое предпринимательство. Однако получить средства в такой организации непросто. Для этого потребуется доказать жизнеспособность своего проекта, предоставить подробный бизнес-план и продемонстрировать гарантии высокой рентабельности.

Также предпринимателю следует иметь первоначальный капитал, который может быть вложен в дело. Поэтому поддержка фондов больше подходит уже действующим компаниям, целью которых является расширение, а не тем, у кого из всех активов присутствует только амбициозный бизнес-план.

Венчурное инвестирование

Венчурное инвестирование предполагает вложение средств только в рискованные проекты, имеющие большие перспективы, поэтому наиболее востребованной областью для него будут информационные технологии.

При таком способе привлечения средств придется оформить долю бизнеса на инвестора. Зачастую венчурные фонды продают ее спустя несколько лет третьим лицам.

Бизнес инкубаторы

Бизнес-инкубатор, по сути, является площадкой, целью создания которой было обеспечение реализации перспективных бизнес-проектов. Для получения частных инвестиций с его помощью нужно иметь грамотный бизнес-план, а также пройти собеседование или даже принять участие в конкурсе, проводимом среди большого числа соискателей.

Ключевое отличие бизнес-инкубаторов от иных площадок поиска инвесторов — люди, наставляющие молодых предпринимателей. Они не просто предоставляют недостающие финансы, но и помогают выбрать верное направление развития.

  • поддержку в консалтинговых и информационных вопросах;
  • помощь в установлении контакта с инвесторами и клиентами;
  • помещения в аренду на льготных условиях.

Банки

Обращение в банк — запасной вариант для тех, кому не удалось получить ссуду напрямую от инвестора. Требования, предъявляемые соискателям кредита, весьма высоки. Потенциальному заемщику нужно не только убедить специалиста финансовой организации в надежности своего бизнеса, но и предоставить гарантии возврата ссуды: поручительства сторонних лиц или залоговое имущество, например, имеющееся оборудование.

Пошаговое руководство по поиску частного инвестора

Для успешного поиска инвестора и получения кредитования от частного лица следует действовать в последовательности, рекомендуемой опытными предпринимателями. В этом вопросе специалисты выделяют пять шагов.

Составление бизнес плана

Первое, на что обратит внимание потенциальный инвестор, — это бизнес-план. От того, насколько грамотно он будет составлен, зачастую зависит успех предприятия по привлечению частных инвестиций. Этот документ должен включать в себя следующие пункты:

  • описание проекта;
  • расчет количества средств, необходимых для достижения поставленной цели;
  • оценка перспектив получения прибыли для инвестора;
  • расчет срока окупаемости проекта;
  • пути дальнейшего развития бизнеса.

Бизнес-план, созданный для того, чтобы служить средством презентации компании и способом заинтересовать потенциальных спонсоров, должен существенно отличаться от стандартного. Если обычный документ функционирует, как пошаговая инструкция для самого предпринимателя, то бизнес-план, предназначенный для инвесторов, представляет собой, в первую очередь, маркетинговый инструмент. Поэтому его объем не должен превышать 15-20 страниц, но при этом в него необходимо включить графики, диаграммы, таблицы и прочие элементы, способные повысить его наглядность.

Важно: опытные бизнесмены сходятся во мнении, что руководителю организации, нуждающейся в привлечении инвестиций, будет полезно воспользоваться услугами компаний, специализирующихся на создании подобного рода презентаций.

Выбор подходящей формы сотрудничества

При поиске средств необходимо оценить, какие условия привлечения капитала будут приемлемыми и оптимальными для развития компании. Желательно учесть этот параметр еще на этапе составления бизнес-плана.

Различают 3 способа регламентировать доходность вложений. В зависимости от достигнутого соглашения, инвестор получает:

  1. проценты от вложенной суммы;
  2. процент от прибыли, которую принесла реализация проекта;
  3. долю в бизнесе.

Важно помнить, что каждый из них имеет свои преимущества и недостатки для каждой из сторон. Для заключения договора требуется грамотно подобрать условия, которые будут выгодны не только для инвестора, но и для владельца бизнеса.

Первый способ позволяет спонсору рассчитывать на получение дохода заранее оговоренной величины, а для предпринимателя существует риск, что, в случае неудачи проекта, он не сможет произвести требуемые договором выплаты.

Второй из вышеперечисленных способов может обезопасить бизнесмена, но является наименее предпочтительным для его партнеров, так как они фактически не имеют прочных гарантий возврата вложенных денег и вынуждены полагаться лишь на расчеты, обещающие успешность предприятия.

Третий способ позволяет инвестору влиять на процесс управления компанией, что может быть нежелательно для ее создателя.

Стоит ли прибегнуть к помощи опытных бизнесменов

Поиск поддержки у более опытных предпринимателей, достигших успехов в аналогичной сфере деятельности, зачастую может дать положительный результат. Многие из них готовы поддержать интересные проекты лично или предложить рассмотреть этот вариант своим действующим партнерам.

Даже если такие консультации не приведут к вложению средств в бизнес, руководитель, опытный, как в области привлечения капитала, так и в вопросах управления компанией в условиях дефицита, безусловно, сможет дать ряд советов по организации бизнеса и стратегии поисков капитала.

Также во время общения с опытными бизнесменами можно получить ряд рекомендаций, касающихся того, какие риски могут быть связаны с частными инвестициями и как их можно избежать.

Переговоры

Переговоры — ключевая стадия процесса привлечения инвестиций, как в стартап, находящийся на этапе разработки, так и в работающий бизнес. На этом этапе потребуется не только предоставить расчеты, обосновывающие выгодность вложения, и грамотно презентовать бизнес-план, но и дать ответ на все вопросы, которые могут возникнуть у потенциального партнера. Поэтому еще на этапе подготовки желательно продумать, что может заинтересовать будущего инвестора.

Заключение договора

В случае успеха завершающим этапом станет заключение договора о сотрудничестве или инвестировании. В обязательном порядке он должен содержать следующую информацию:

  • сумму вложений;
  • длительность сотрудничества;
  • права и обязанности сторон, возникающие вследствие заключения соглашения.

Поиски инвестора — весьма трудоемкое занятие, требующее не только знаний и навыков предпринимательства, но и времени и усердия. Каждый из имеющихся вариантов необходимо подробно рассмотреть и просчитать возможные потери. Только таким способом можно выбрать выгодного инвестора.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты 220 Вольт
Adblock
detector
×
×